基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》（考前必过资料）.docx

基金法律法规、职业道德与业务规范 第一章金融市场、资产管理与投资基金 1.居民理财的主要方式： （1）货币储蓄 货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存 款活动。 储蓄的特征是其保值性。长期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄，改革开放 后随着居民收入快速增加，我国居民投资的理财需求也迅速增长 （2）投资 投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能 补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益 具有不确定性。最常见和普遍的投资产品是股票、债券、基金等金融工具 2.金融市场的分类 （1）按交易性质分为发行市场和流通市场。 （2）按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场。 （3）按交割期限分为现货市场和期货市场。 （4）按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。 （5）按照不同的交易标的物分为衍生工具市场、黄金市场、外汇市场、证券市场和票据市场。 3.“市场失灵”问题主要表现在：外部性问题；脆弱性问题；不完全竞争问题；信息不对称问题。 4.金融市场的监管 根据我国相关法律规定，我国金融监管采取一委一行两会的金融监管框架。具体有： （1）国务院金融稳定发展委员会，简称金稳委。 （2）中国人民银行作为中央银行，在国务院的领导下，承担制定和执行货币政策，防范和 化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。 （3）中国银行保险监督管理委员会（以下简称中国银保监会）、中国证券业监督管理委 员会（以下简称中国证监会）分别对银行业金融机构和保险业金融机构、证券业金融机构及 这些机构的业务活动实施监督管理。 另外，金融市场中还有交易所、行业协会等自律机构在各自范围内实施自律管理。 5.资产管理行业的功能 （1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的 产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。 （2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的 宏观微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服； 务，使投资融资更加便利。 （3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使 资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。 （4）资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成 本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。 6.证券期货经营机构私募资产管理业务 证券期货经营机构从事私募资产管理业务，应当符合以下条件： （1）净资产、净资本等财务和风险控制指标符合法律、行政法规和中国证监会的规定。 （2）法人治理结构良好，内部控制、合规管理、风险管理制度完备。 （3）具备符合条件的高级管理人员和三名以上投资经理。 （4）具有投资研究部门，且专职从事投资研究的人员不少于三人。 （5）具有符合要求的营业场所、安全防范设施、信息技术系统。 （6）最近两年未因重大违法违规行为被行政处罚或者刑事处罚，最近一年未因重大违法 违规行为被监管机构采取行政监管措施，无因涉嫌重大违法违规正受到监管机构或有权机 关立案调查的情形。 （7）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。 证券公司、基金管理公司期货公司设立子公司从事私募资产管理业务，并由其投资研 究部门为子公司提供投资研究服务的，视为符合上述第（4）项规定的条件。 7.私募机构资产管理业务 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。 合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风 险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。 设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规 的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。 各类私募基金管理人应当根据中国基金业协会的规定，向中国基金业协会申请登记，报 送以下基本信息： （1）工商登记和营业执照正副本复印件。 （2）公司章程或者合伙协议。 （3）主要股东或者合伙人名单。 （4）高级管理人员的基本信息。 （5）中国基金业协会规定的其他信息。 中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公 告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。 8.信托公司资产管理业务 信托公司设立信托计划，应当符合以下要求： （1）委托人为合格投资者。 （2）参与信托计划的委托人为唯一受益人。 （3）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。 （4）信托期限不少于一年。 （5）信托资金有明确的投资方向和投资策略