六月下旬《证券投资基金基础知识》训练试卷含答案和解析.docx

共29页，第1页 六月下旬《证券投资基金基础知识》训练试卷含答案和解析 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、仅依据基金自身的表现进行的绩效衡量为（）。 A、部分衡量 B、综合衡量 C、绝对衡量 D、相对衡量 【参考答案】：C 【解析】仅依据基金自身的表现进行的绩效衡量为绝对衡量。 2、每日基金托管人对基金持仓情况编制日报，并向（）报告。 A、中国证监会 B、中国人民银行 C、中国证监会和中国人民银行 D、中国银监会或中国人民银行 【参考答案】：A 【解析】每日基金托管人对基金持仓情况编制日报，并向中国证监会报告。 3、所有风险相同而期望收益率最高、或期望收益率相同而风险最低的投资组合所构成的集合称为（）。 A、最大收益率集合 B、最小方差集合 C、有效边界 D、最小风险集合 共29页，第2页 【参考答案】：C 【解析】投资者共同偏好原则。 4、按披露（）的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。 A、时间 B、性质 C、特点 D、方式 【参考答案】：A 【解析】保护投资者利益是基金监管工作最重要的目标。 5、根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致（）。 A、低估证券的实际风险，进行过度交易 B、对不熟悉的股票、资产敬而远之 C、选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来 D、追涨杀跌 【参考答案】：D 【解析】教材原话。 6、特雷诺指数与詹森指数只对绩效的（）加以考虑，而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度。 A、广度 B、风险 C、深度 D、质量 共29页，第3页 【参考答案】：C 【解析】特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度。 7、投资组合调整的幅度主要取决于（）和修订组合后投资绩效改善的幅度大小。 A、交易的市场环境变化 B、交易的成本 C、交易的风险大小 D、投资者对风险和回报态度的变化 【参考答案】：B 【解析】投资组合调整的幅度主要取决于交易成本和修订组合后投资绩效改善的幅度大小。 8、封闭式基金份额上市交易的条件不包括（）。 A、基金合同期限5年以上 B、基金募集金额不低于2亿元人民币 C、基金募集份额总额达到核准规模的80%以上 D、基金份额的持有人数不少于10000人 【参考答案】：D 【解析】封闭式基金上市的条件之一是基金份额的持有人数不少于1000人。 9、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、证券投资信托基金 共29页，第4页 D、私募基金 【参考答案】：B 【解析】英国和香港称证券投资基金为单位信托基金。 10、开放式基金的最低认购金额为（）。 A、100元 B、1000元 C、2000元 D、10000元 【参考答案】：B 【解析】开放式基金的最低认购金额为1000元。 11、确定证券投资政策涉及到（）。 A、确定具体的投资对象及各种资产的投资比例 B、对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析 C、投资组合的修正和投资组合的业绩评估 D、确定投资目标、投资规模、投资对象以及应采取的投资策略和措施等 【参考答案】：D 【解析】确定证券投资政策涉及到确定投资目标、投资规模、投资对象以及应采取的投资策略和措施等。 12、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。 A、10% B、2.5% 共29页，第5页 C、5% D、1% 【参考答案】：C 【解析】基金的认购费率不得超过认购金额的5%. 13、目前我国开放式基金的募集期限为自基金发售之日起（）。 A、3个月 B、6个月 C、10个月 D、一年 【参考答案】：A 【解析】目前我国开放式基金的募集期限为自基金发售之日起3个月。 14、某开放式基金的申购实行金额费率，基金申购费率为1％，某投资者在2004年6月25日以10000元申购该基金，申购时该基金的基金份额净值为0.98元。在前端收费模式下，该投资者可以申购到的基金份额数量是（）。 A、9900份 B、9912.6份 C、10000份 D、10103.05份 【参考答案】：D 【解析】（10000/1+1%）/0.98=10103.05 15、根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，如果基金的名称中显示了投资方向的，则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于（）。 共29页，第6页 A、80% B、70% C、90% D、60% 【参考答案】：A 【解析】根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，如果基金的名称中显示了投资方向的，则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于80%。 16、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。 A、总经理 B、董事会 C、