十月银行从业资格考试《法律法规与综合能力》基础题（含答案和解析）.docx

共27页，第1页 十月银行从业资格考试《法律法规与综合能力》基础题（含答案和解析） 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、银监会准入职责不包括（）。 A、机构准入 B、股东变更审查 C、市场准入 【参考答案】：C 【解析】：银监会准入职责包括机构准入、业务范围准入、人员准入和股东变更审查。 2、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利．以下没有违反这一原则的行为是（）。 A、为监管人员提供免费的通讯工具 B、为监管人员报销因现场检查支付的费用 C、为监管人员提供现场检查要求的文件 【参考答案】：C 【解析】：银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。 A、 B、C三项均属于给予监管人员便利和不当利益。 3、下列关于保证收益理财产品的说法中，不正确的是（）。 A、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益 B、包括保本固定收益产品和保证最低收益产品两类。 共27页，第2页 C、其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并由银行承担相关投资风险 【参考答案】：C 【解析】：保证收益理财产品是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担产品投资风险或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。保证收益理财产品包括保本固定收益产品和保证最低收益产品两类。 4、当银行业从业人员离职时，下列行为中不符合职业操守要求的是（）。 A、依法结算报酬 B、归还欠费 C、携带工作资料及商业机密 【参考答案】：C 【出处】2013年下半年《法律法规与综合能力》真题 【解析】：银行业从业人员离职时，应按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财务、工作资料和客户资源。离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。 5、下列不属于银监会的反洗钱监管职责的是（）。 A、根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作 B、发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 C、审查新设银行业金融机构或者银行业金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案 【参考答案】：A 【解析】：银监会的反洗钱监管职责主要有：①参与制定银行业金融机构反洗钱规章；② 共27页，第3页 对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求；③发现涉嫌洗犯罪的交易活动及时向公安机关报告；④审查新设银行业金融机构或者银行业金融机构增设 分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准；⑤法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。 6、我国现行的（）规定，中国人民银行在国务院领导下履行职责。 A、《金融法》 B、《中国人民银行法》 C、《金融行业管理条例》 【参考答案】：B 【解析】：根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行在国务院领导下履行职责，开展业务，依法制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 7、下列行为中符合“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求的是（）。 A、将单位的专有技术透露给同业竞争机构 B、坚决不换岗 C、遵守所在机构纪律和规章制度 【参考答案】：C 【解析】：银行业从业人员忠于职守的最直接的体现就是服从所在机构的管理，遵守所在机构的各种规章制度，符合岗位要求。 8、描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金是（）。[2014年11月真题] A、核心资本 B、监管资本 C、经济资本 共27页，第4页 【参考答案】：C 【解析】：经济资本是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本，即银行所“需要”的资本，或“应该持有”的资本，而不是银行实实在在拥有的资本。经济资本本质上是一个风险概念，因而又称为风险资本。 9、商业银行内部控制要与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标，遵循的是内部控制的（）。 A、审慎原则 B、经济原则 C、有效原则 【参考答案】：B 【解析】：内部控制的经济原则是指商业银行内部控制要与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。 10、（）是职业操守最核心的内容之一。 A、忠于职守 B、相互帮助 C、相互竞争 【参考答案】：A 11、下列解散情形出现时，公司不必进行清算、清理债权债务的是（）。 A、公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现 B、因公司合并需要解散 C、公司违反法律法规被依法吊销营业执照 【参考答案】：B 共27页，第5页 【出处】2014年上半