信用社“深化内控和案防制度执行年”自查情况报告.docxVIP

信用社“深化内控和案防制度执行年”自查情况报告 信用社深化内控和案防制度执行年自查状况报告　　为了深化推动案件风险防控工作，提高内控和案防制度的执行力，巩固执行年活动成果，依据联社《深化内控和案防制度执行年活动实施方案》，结合我xx信用社工作实际，刚好支配全辖各网点实施深化内控和案防制度执行年活动。通过深化执行年活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底订正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深化 ，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。现将xx信用社深化内控和案防制度执行年自查状况报告如下：　　一、加强组织领导　　为深化执行年活动，确保组织领导有力、责任落实到位，加强本次活动的组织领导，务求活动取得实效，不走过场，信用社成立深化内控和案防制度执行年活动领导小组，组长：刘少珠；成员：陈松、吴俊宏、王绍峰、杨晓红、徐伟。负责对本次活动的'组织实施。　　二、活动自查状况　　（一）在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查。结合我社正在开展的三项整治活动，对全部xx年6月底前的存量贷款进行全面清理、核对、核查的有利时机，对大额不良贷款（50万元以上）3笔，金额183.01万元的风险进行排查，弄清成因，制定清收、处置措施，对清理、核查中发觉的冒名贷款逐笔造册，逐步落实责任清收。　　（二）现金排查严格根据现金、结算管理有关规定对各机构库存现金、双人管库、双人押运、双人守库、大额现金支取、库存限额等现金管理规定执行状况进行了检查。同时主社至少一月对辖内机构库存进行一次检查，分社主任至少每周对库存现金进行一次检查。关注、关切出纳、押运员、守库员等要害岗位人员的工作和思想状况，刚好驾驭其思想、行为改变，加强思想教化，防范案件隐患。　　（三）重要空白凭证管理、运用状况排查。通过检查，各机构对重要空白凭证的管理、运用均能做到入库专人管理、刚好入账，实物与账、簿一样。柜员登记领用，对系统不能自动销号的重要空白凭证，执行手工逐份销号，没有跳号运用或漏号的问题。柜员运用的重要空白凭证因故作废时，将号码剪下粘贴在重要空白凭证销号登记簿上，作废的重要空白凭证加盖作废戳记，装入当日会计传票，不存在擅自销毁重要空白凭证问题。单位负责人或会计主管定期对柜员重要空白凭证行检查核对。　　（四）大额存款进出状况排查。我社共3个营业机构，对xx年1月至9月的大额存取款业务逐笔进行了清理。我们一是检查了个人和对公存款账户的开户资料是否齐全、符合人行账户管理规定；二是查看原始存、取款凭证，看凭证印鉴是否与单位预留印鉴一样，是否有客户签名等；三是检查大额资金汇划是否严格根据审批程序进行了审批，审批登记簿是否记载规范、刚好；四是检查存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料是否出具了申请及有关部门的证明文件，信用社是否刚好修改了客户信息，对印鉴做相应变更。有无频繁开、销户等异样现象。经排查，我社大额存款交易均属正常业务办理，资金用途、流向及业务操作程序符合规定，账户余额核对一样，没有发觉挪用现金、盗用客户资金等违法案件发生。　　（五）对账制度落实状况。坚持记账与对账分别原则，按季检查往来对账、银企对账状况。对常常发生的单位结算账户按月向开户单位签发余额对账单，大部分机构对账单收回率都能达到90%以上，收回的对账回单进行了妥当保管。对存折户坚持账折见面，当时核对。坚持按月进行同业往来账务核对，余额对账单发出、收回刚好，账务核对正确。联社清算中心与辖内营业机构之间的往来账务按月发对账单，往来账务核对相符。对未达账项能够进行跟踪核对，确保余额一样。　　（六）信贷管理方面。无冒名贷款、背皮、跨地区等三违贷款现象。　　（七）内限制度执行力突查结合四项制度执行和九种人排查，加大对柜台重要岗位人员的行为排查，关注其八小时以外的状况，在详细实施时，突出重点，抓住关键措施落实，将重要人员岗位轮换、强制性休假制度，逐项进行落实，逐个逐步规范。　　三、自查发觉的问题　　（一）制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制惊慌、工作量大等因素，导致执行力度不够。　　（二）结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。　　（三）个别机构对账不刚好，对账单收回率不高，对帐率未达到100%。　　（四）计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未刚好登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。　　（五）贷款三查制度执行不力。一信用社贷款自查报告是贷前调查不深化，二是贷后检查滞后。　　四、整改措施　　针对本次自查发觉的问题，为仔细开展好制度执行年活动，全面提升信用社制度执行力，增加合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操