家庭财规划方案PPT模板.pptx

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富 教你怎样做好银行理财 Conduct financial transactions 家庭财规划方案PPT模板 第1页 财 有 道 生 财 有 方 理 家庭财规划方案PPT模板 第2页 富 活期存款 1 家庭财规划方案PPT模板 第3页 活期存款 0.35% Current deposit interest 10,000RMB 基准 1年活期 利息: 35元 1年定时 利息 : 300元 富 适合人群 Suitable object Reference interest 小额急用,学生,缺乏投资经验者 投资提议 Investment advice 活期存款是最不明智选择. 活期存款可选短期存款,存3个月开始,约定转存. Method of calculation: 存款额*0.35%/360*x(天数) 0R 风险等级 家庭财规划方案PPT模板 第4页 富 2 定时存款 家庭财规划方案PPT模板 第5页 定时存款 3.00% 10,000RMB 基准 3个月 利息: 65元 6个月 利息 : 140元 1年 利息 300元 3年 利息 1275 元 5年 利息 2375元 富 适合人群 Suitable object Reference interest 投资提议 Investment advice 2.60% 2.80 % 3.00% 4.25% 4.75% Time deposit (year) Method of calculation: 定时:银行利息都是年利率.简单教一下月利息怎么算-1年12个月 例)3个月定时: 10000*2.6%/12*3 求稳健,方便.图省事保守型投资者 国家经济稳定时存短期型定时,反之存长久 Tip)5年年利率基准到达5%时可存长久. 0R 风险等级 家庭财规划方案PPT模板 第6页 富 3 个人零整 家庭财规划方案PPT模板 第7页 月存金额×累计月积数×月利率 累 计月积数=(存入次数+1)÷2×存入次数 零存整取 富 2.85% 月存1,000RMB 基准 1年 利息: 148.2元 3年 利息 : 1287.6元 5年 利息 3660.0元 适合人群 Suitable object Reference interest 投资提议 Investment advice 2.85% 2.90 % 3.00% Time deposit (year) Method of calculation: 学生和刚起步经济基础微弱者, 提议不要做3年以上个人零整.先做1年 个人零整后整钱存定时再开始零整. 0R 风险等级 家庭财规划方案PPT模板 第8页 富 4 国债 家庭财规划方案PPT模板 第9页 存款额*年利率*年数 国债 富 X% 适合人群 Suitable object 投资提议 Investment advice Time deposit (year) Method of calculation: 适合老年人或风险偏好低者理财方式 Tip)3年年利率基准超出5%时可购国债 0R 风险等级 风险偏好低,稳健,资金流动性要求不高 普通比同时同期限定时存款利率略高 1万基准:多50元(一年)-300元(5年)左右 投资回报 Return on investment 凭证式国债和记账式国债利率每期都不一样. 家庭财规划方案PPT模板 第10页 富 5 理财 产品 家庭财规划方案PPT模板 第11页 利率为预期收益率,只能估算. 投资金额*年利率/360*投资日 理财产品 富 4.0-6.0% 风险等级概念 1R : 保本浮动收益型 2R -3R: 非保本浮动收益型 投资提议 Investment advice Time deposit Method of calculation: 缺乏理财经验投资者1R等级短期理 财产品开始投资.门槛较高,起存金额5-10万. Tip)个人经验当前为止基本能到达预期收益率 1R-3R 风险等级 Concept of grade 收益性比较 Profitability 3个月定时 利息 225元 3个月理财产品 预期利息 520元 *以投资金额5万,1R相对较

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