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* 投资与理财规划 主讲人：廉洁 第一页，共十一页。 内容大纲 一、投资理财步骤：需求 → 目的 → 策略 → 方法 二、正确的投资理财观念 三、投資五不 四、投资的基本原則、建言 五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍 六、投资工具与风险及获利关系 七、投资组合建议 第二页，共十一页。 一．投资理财步骤： 需求 → 目的 → 策略 → 方法 需求：您的欲望为何？如：我想买车、买房子。＜抽象＞ 目的：将欲望转为现实。如：买2011款迈腾1.8TSI手自一体舒适型的車。＜具体＞ 策略：可承担何种程度的投资？如：高、中、低风险。＜抽象＞ 方法：具体的投资方法。如：购买股票，债券，保险，储蓄。＜具体＞ 第三页，共十一页。 二．正确的投资理財观念 简要的理财观念 → 分散的投资组合 → 长期的执行理财 1．切记高报酬率、高风险。 2．三不政策：不怕、不急、不贪。 3．时时关心、每月检视、每年调整。 4．不幸赔钱，要当做是一种学习的过程。 5．适当的才是最好，不要一味抄袭它人方法。 6．『生涯』理财规划的观念，要同時为未來作打算。 第四页，共十一页。 三、投资五不 不要完全以来过去的绩效，做投资决定 不要只著重进场时间 不要低估通货膨胀 不忘每季审阅您的资产分配情況 不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里 第五页，共十一页。 四、投资的基本原则、建言 1．投资的四项基本原则 投资的第一个基本原则--长期投资 投资的第二个基本原则--分散投资 投资的第三个基本原则--及早投资 投资的第四个基本原则--持续投资 2．投资前的三大建言 了解自己的风险承受度 了解平均成本法 交给专家理財 第六页，共十一页。 五、各种投资理财方式简介及秘笈介绍 1． 存款：活存、定存、综合存款、支存．．． 2．房地产 3．外汇 4．黃金 5．股票 6．共同基金 7．保险 8．债券 9．期货 10．艺术品 第七页，共十一页。 六、投资工具与风险及获利关系 第八页，共十一页。 *
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