理财规划师能力预测题专业测试题.docxVIP

职业：国家理财规划师 等级：国家职业资格三级卷册二：专业能力 理财规划师专业能力预测题人力资源和社会保障部 国家职业资格全国统一鉴定 （1-100 题，共 100 道题，满分为 100 分） 一、单项选择题（第 1-70 题，每题 1 分，共 70 分。） 1、某客户家庭现有资金 5000 元，活期存款 2 万元，定期存款 5 万元，货币市场基金 5000 元，其他基金 3 万元。每月平均支出 3000 元，则该客户的流动性比率为（ A）。 A26.67 B 25.67C 23.67 D 28.67 解析：流动性比率＝流动性资产／每月支出=30000/3000=10 流动性资产=现金+活期+货币基金=5000+2 万+5000=3 万元再加上定期共 8 万/3000=26.67 2、某客户计划将一部分钱存为 7 日个人通知存款，则该客户存入的最低金额为（ C ）。 A 1 B 2C 5 万元 D 10 解析：人民币通知存款的最低存款金额为 5 万元（含） 3、张先生既想保有定期存款的收益水平，又希望有活期的方便存取，则他可以采用 （ D ）。 A 零存整取 B 存本取息 C 整存零取 D 定活通 P10 定活通自动每月将您活期账户的闲置资金转为定期存款，当活期账户因刷卡消费或转账取现资金不足时，定期存款将自动转为活期存款的服务。 4、何先生的信用卡账单日为每月 10 日，到期还款日为每月 30 日，3 月 10 日银行的对账单显示何先生 3 月 5 日有一笔 2000 元的消费。如果何先生 3 月 30 日偿还银行 200 元，则何先生 4 月 10 账单现实的循环利息为（ D ）元。 A 9.9 B 33.9 C 25 D 34.9 利息＝消费款未还部分×日利率×计息天数+上月利息 =2000 元*0.05%*25 天（3 月 5 日到 3 月 30 日）+（2000 元-200 元）*0.05%*11（3 月 30 日到 4 月 10 日）=34.9 5、接上题，何先生本次消费的免息期是（ C ）天。 A 0 B 24 C 25 D 30 免息期是指贷款日(银行记账日)至到期还款日之间的时间,本题是 3 月 5 日到 3 月 30 日， 25 天 6、某客户计划采取连带责任保证贷款进行购房，该种贷款方式对保证人要求比一般保证 人严格，且仅限于（ B ）年期以下贷款。 A 3 B 5 C 10 D 15 P55 资料：某客户所在城市的公积金管理中心的最高额度为 40 万元，该客户名下的住房公积 金本息余额为 8 万元，上个月公积金汇入额为 250 元，本人目前距离法定退休年龄还剩 25 年，该客户家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额为10 万元。他看好了一处位于城区的住房，房屋总价是 100 万元。 7、该客户本人在退休年龄内可存缴的住房公积金总额为（ A ）万元。 A 15.5 B 16 C 17.5D 18 未来将存：250*25*12=75000 加上已有 7.5 万+8 万=15.5 万 8、该客户科申请的个人住房公积金贷款最高为（ B ）万元。 A 20 B 25.5 C 40 D 70 P56 以下三项的最低值：1、本人及家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额 15.5+10 万=25.5 万 2、房价 70% 3、公积金管理中心的最高额度为 40 万元9、若该客户正处于事业上升期，则适合采用（ B ）贷款方式。A 等额本息 B 等比递增 C 等额本金 D 等比递减 10、王先生计划申请个人耐用消费品贷款，他申请的最高贷款额度为（ B ）万元。 A 2 B 5 C 10 D 20 个人耐用消费品贷款额度不低于人民币 3000 元（含 3000 元），最高贷款额度不得超过人民币 5 万元（含 5 万元）且不超过所购商品价格总额的 80%。 11、某客户每月收入为 6000 元，根据理财规划的原则，他能承担的最大房屋月供为 （ B ） 元 。 A 1500 B 1800 C 2500 D 3000 P52，月供应在月收入的 25-30%%以下，房价在年收入 6 倍以下。 12、小刘计划购买房屋。为了防范在房屋面积上受欺诈，他可以（ D ）。 A 要求卖人严格按照书面通知方式将所需通知的内容送达买受人 B 对于涉及的所有设施、配套设备等的开通、正常使用的期限做明确规定 C 与出卖人明确预定由出卖人代买受人办妥产权证 D 签订合同时分别约定套内建筑面积的误差和公摊面积误差具体处理原则 P91 13、张先生预计儿子上大学每年学费为一万元，生活费用 5000 元，家庭每年税前收入为 10 万元，税后收入 86000 元，则张先生家庭教育负担比是（ B ）。 A 10% B 17% C 15% D 8 教育负担比=