国际结算贸易融资及新产品介绍.pptVIP

国际结算融资业务产品 出口贴现-业务流程 开证行对出口商出具的远期汇票进行承兑 出口商向融资银行提出贴现申请 融资银行向出口商支付贴现净额 融资银行向开证行提示汇票 开证行支付票据金额 第十七页，共四十一页。 国际结算融资业务产品 出口贴现-注意事项 对于无贸易背景、用于投资目的的远期承兑汇票不予贴现 一般只办理跟单信用证项下的银行承兑汇票的贴现，并且贴现期限不得超过360天 第十八页，共四十一页。 国际结算融资业务产品 海外代付-定义 国内进口商通过国内商业银行办理跟单信用证或跟单托收业务时，在这些业务产生的应付款项的到期日，由与办理业务的国内银行签定了代付协议的中国银行海外分行或公司垫付进口货款的一种贸易融资业务 第十九页，共四十一页。 国际结算融资业务产品 海外代付-业务流程 国外银行向开证行或代收行提示单据 与国内行签定代付协议的中国银行海外银行或分公司到期支付货款 开证行或代收行向国内进口商交付单据，进口商付款 开证行或代收行偿还融资款 第二十页，共四十一页。 国际结算融资业务产品 海外代付-注意事项 海外代付是一种三个月之内的短期贸易融资 选择与中国银行海外分行或分公司签定了代付协议的中国银行国内分行或其他国内同业作为信用证开证行或进口托收的代收行 第二十一页，共四十一页。 国际结算融资业务产品 买入票据-定义 应收款人的要求，对非我行付款的银行即期票据从票据面额中扣除一定的贴息，将余款支付给收款人的一项融资业务 第二十二页，共四十一页。 国际结算融资业务产品 买入票据-注意事项 与票据出票行有代理行关系并资信良好，印鉴经核验相符 持票人资信可靠并开立有帐户 票据未经背书转让，收款人与票据抬头人相同 票据表面不存在缺陷 第二十三页，共四十一页。 国际结算融资业务产品 打包放款-定义 出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和转运信用证项下货物的专项贷款 第二十四页，共四十一页。 国际结算融资业务产品 打包放款-业务流程 出口商与进口商签定合同并约定以信用证方式结算 进口商向银行提交开证申请书 开证行开立信用证 出口商向融资银行提出打包放款申请 融资银行向出口商提供贷款 第二十五页，共四十一页。 国际结算融资业务产品 打包放款-注意事项 信用证不含出口商无法履行的软条款 申请打包放款后，信用证正本必须留存于融资银行 正常情况下，信用证项下收款必须作为打包贷款的第一还款 来源 出口商出运货物并取得单据后，应及时向融资银行交单议付 应注意防范下列风险：1、单证不符被拒付的风险；2、开证行资信不好、无理拒付、信用证条款对融资银行不利、借款人挪用贷款的信用风险 第二十六页，共四十一页。 国际结算融资业务产品 福费廷-定义 也称包买票据或票据买断，指包买商（通常为商业银行或银行附属机构）从本国出口商那里无追索权地购买已承兑的、或经进口方银行担保的远期汇票或本票，以向出口商进行贸易融资的业务 第二十七页，共四十一页。 国际结算融资业务产品 福费廷-基本前提 出口商同意向进口商提供期限为6个月-7年或更长时间的信贷融资 同意进口商以分期付款方式支付货款，以便汇票、本票或其他债权凭证按固定时间间隔依次出具，以满足包买业务的需要 除非进口商是信誉卓著的政府机构或跨国公司，债权凭证必须要由能使包买商接受的银行或其他机构无条件的、并不可撤消地进行保付或提供独立的担保 第二十八页，共四十一页。 国际结算融资业务产品 福费廷-好处 出口商可获得无追索权的中短期贸易融资便利 增加企业流动资金，改善财务状况和清偿能力 节约管理费用-不再承担资产管理和应收帐款回收的工作及费用 规避各类风险-不再承担利率、汇率、信用和国家等方面的风险 第二十九页，共四十一页。 中国银行四川省分行结算业务处 中国银行四川省分行结算业务处 * 国际结算贸易融资及新产品介绍 中国银行四川省分行结算业务处 * 第一页，共四十一页。 一、贸易融资授信概述 二、贸易融资业务的品种介绍 三、新结算产品介绍 目录 第二页，共四十一页。 一、贸易融资授信概述 1、国际结算融资业务按照“统一授信、审贷分离、分级审批、权责明确”的原则办理。 2、贸易融资是指进口授信开证、进口押汇、打包放款、出口押汇、出口票据贴现、买入票据、提货担保等国际结算项下的融资业务及进出口保理业务。保函是指信用类保函和非融资类付款保函。 3、对于客户的贸易融资需求，原则上采取授信额度方式进行管理，也可采用单笔审批方式进行授信管理。 第三页，共四十一页。 贸易融资的概念 广义：银行对进出口商提供的与进出口贸易结算相关的资金融通。 狭义：银行在为进出口商办理信用证、托收或汇款项下结算业务时，对进口商