私人银行业务体系介绍.pptVIP

私人银行中心搭建集中经营与管理的平台，提供稀缺资源，将势能转化为动能。 加强渠道建设，将私人银行中心体系价值，通过渠道通路传输到业务最前沿。 营销体系 动态财富管理体系介绍 3 第四十八页，共七十页。 营销体系之指标考核 动态财富管理体系介绍 3 通过费用激励、专项营销竞赛等手段对积极开展私人银行业务的分行进行嘉奖。 结合CCWA-PB的推广；通过每年2-4次的集中培训，在分行加强私人银行业务的培训力度；通过制度化、规范化的管理、强化队伍管理，着力帮助分行提高私人银行从业人员的整体素质。 加大批量开发客户的渠道营销力度，力图通过成功的模式帮助分行获取更多的私人银行客户。 私人银行中心2011年分行等级行考核权重将升至1分，私人银行中心计划以新增达标客户数和新增管理总资产两项指标作为2011年的考核内容，参与考核的分行共25家。 （具体考核方案参见正式发文） 第四十九页，共七十页。 稳健增值，多样化投资降低风险，资产保值成为高净值人士选择私人银行主要原因。 选择私人银行进行资产配置的理由 高净值人群金融行为特征增值服务需求 3 第十六页，共七十页。 高净值人群金融行为特征增值服务需求 3 私人银行的“绩效、专业性”是客户选择品牌的重要指标。 “口碑”是高净值人群选择私人银行时最重要的信息渠道，远高于大众媒体的宣传。 选择私人银行时最重要的信息渠道 私人银行品牌选择的考虑 私人银行品牌选择 第十七页，共七十页。 二、中资银行私人银行业四年来的成果 品牌初步树立，服务理念日趋成熟 2 中资私人银行业推动中国财富管理业态进一步丰富 3 行业蓬勃发展，业务规模增长迅猛 1 第十八页，共七十页。 业务规模增长迅猛—私人银行业开业情况 银行名称 开业时间 私人银行服务中心（或分部）数量 中国银行 2007年3月28日 20 招商银行 2007年8月6日 20 中信银行 2007年8月8日 35 交通银行 2007年9月 5 工商银行 2008年3月27日 10 建设银行 2008年7月16日 10 民生银行 2008年7月 17 农业银行 2010年9月 12 中资银行私人银行业务开业时间及专营机构数量（截至2010年末）  自2007年首家中资私人银行至今，我国共有8家商业银行开设了私人银行，成立了100多家私人银行服务中心。此外，浦发银行、兴业银行、华夏银行等也纷纷设立私人银行部门，筹划发展私人银行业务。 1 第十九页，共七十页。 银行名称 2008年 2009年 2010年 中国银行 5029 9500 14250 招商银行 6398 8905 12645 中信银行 2000 5223 10055 工商银行 9389 13000 18000 建设银行 6991 10486 15729 民生银行 608 1229 2485 合 计 30415 48343 73164 中资私人银行近三年客户数量增长情况 业务规模增长迅猛—客户总数情况 中资私人银行近三年客户数量增长情况 私人银行客户数量逐年倍增；截止2010年年末， 6家中资私人银行拥有的客户总量达73164位，近三年年增长率为55.1%。 1 1 第二十页，共七十页。 中资私人银行近三年管理总资产增长情况  业务规模增长迅猛—管理总资产规模情况 截止2010年年末，6家中资私人银行拥有的私人银行客户数量总数达73164位，近三年年化增长率为55.1%。管理总资产规模13177亿元，近三年年化增长率为51.57%，人均资产达1801万元。 1 1 1 第二十一页，共七十页。  私人银行服务理念日趋成熟 当前国内市场理财、财富管理和私人银行的品牌与服务层级 总的来说，中资私人银行的服务模式过去主要是”卖产品”和维护客户关系，目前是卖产品组合，做好增值服务、投资顾问，未来可能进一步向定制产品、专属服务、全权委托资产管理方向发展，这也印证着私人财富管理市场由产品驱动型向客户需求驱动型转变的未来趋势。 2 第二十二页，共七十页。 财富管理业态进一步丰富 资私人银行“一站式”产品选择平台 中资私人银行代销及推介信托、证券、等机构产品，为私人银行客户提供了一个“一站式”的产品选择平台。也正是通过这一平台，信托公司、证券公司、阳光私募、私募股权投资基金、第三方理财机构等财富管理机构也都得到了快速发展 3 自 销 理财产品 代 销 理财产品 高 净 值 客 户 阳光私募 券商资管 渠 道 公募基金 信 托 资产配置组合建 议 中 资 私 人 银 行 第二十三页，共七十页。 发展趋势—业务模式 私人银行业务在注重客户需求和个性化服务的基础上为单个客户单独订制投资产品。除金融服务外，还涉及到法律税务咨询