国际投资学之跨国银行概述.pptVIP

2008年《银行家》全球1000家大银行一级资本前10名 排名 银行名称 国家 一级资本（$M) 1 美洲银行 美国(USA) 91,065 2 花旗银行 美国 90,899 3 汇丰银行 英国 87,847 4 法国农业信贷集团 法国 84,937 5 摩根大通公司 美国 81,055 6 三菱日联金融集团 日本 68,464 7 中国工商银行 中国 59,166 8 苏格兰皇家银行 英国 58,973 9 中国银行 中国 52,518 10 西班牙国际银行 西班牙 46,805 第一页，共三十七页。 跨国银行 以国内银行为基础，同时在海外拥有或控制着分支机构，并通过这些分支机构从事多种多样的国际业务，实现全球性经营战略目标的（国际性）（超级）银行 英国的巴克莱银行、汇丰银行；美国的花旗银行（集团）；法国的农业信贷银行 第二页，共三十七页。 跨国银行的特点 跨国银行具有派生性 跨国银行是国内银行对外扩展的产物,它具有商业银行的基本属性和功能。一般来讲,只有那些国内处于领先地位的银行,才可能以其雄厚的资本、先进的技术、科学的管理、良好的信誉为基础,实现向海外的扩展的经营 第三页，共三十七页。 跨国银行的特点 跨国银行的机构设置具有超国界性 为了扩展国际业务,跨国银行在海外广泛建立各种类型的分支机构。联合国跨国公司中心认为,只有在至少5个国家或地区设有分行或附属机构的银行才能算作是跨国银行。20世纪70年代以后,西方发达国家金融管制的放松及国际银行业竞争的日益加剧,使的跨国银行在海外的分支机构数目迅速上升 第四页，共三十七页。 跨国银行的特点 跨国银行的国际业务经营具有非本土性 跨国银行的业务以国际业务为主, 通过其设在海外的分支机构在当地或国际金融市场上直接进行的, 经营范围更宽,经营内容更多,经营形式也更加多样化。总行与国际分支机构之间是所有权与控制权的隶属关系,其经营范围由传统的信用证融资、托收、汇兑等银行金融服务向证券包销、企业兼并、咨询服务、保险信托等非银行金融服务在内的综合服务方面发展 第五页，共三十七页。 跨国银行的特点 跨国银行的战略制定具有全球性 跨国银行作为一种特殊类型的跨国公司,其战略的制定具有与一般跨国公司相同的特征,即战略制定的全球性;另一方面,它的银行属性要求资金调拨的快速高效性, 20世纪70年代以后,电子通讯技术的发展及在金融领域的不断应用,使得跨国银行的全球化经营成为可能 第六页，共三十七页。 跨国银行发展原因 世界经济的发展造就了一批具有优势的跨国银行主体 全球跨国公司的扩张要求银行跟随到海外提供服务 各国对银行业的政策激励银行开展跨国经营 国际金融市场的发展为跨国银行业务的拓展开辟了新天地（欧洲货币市场的发展） 第七页，共三十七页。 跨国银行的产生与发展 跨国银行的产生与发展过程分为五个阶段 逐渐形成阶段（20世纪20年代——20世纪60年代） 迅速发展阶段（ 20世纪60年代——20世纪80年代） 调整重组阶段（ 20世纪90年代——20世纪90年代中期） 创新发展阶段（20世纪90年代中期至今） 第八页，共三十七页。 一、逐渐形成阶段 12世纪-15世纪 国际贸易的发展 国际银行业出现 19世纪-20世纪 国际范围中寻利 批发业务 投资银行业务 国际热钱 跨国公司扩张 跨国银行 英国海外银行 巴克莱利银行集团 渣打银行 印度支那银行 第九页，共三十七页。 二、迅速发展阶段 投资规模迅速扩张 二战后，许多国家需要资金，出现了美元荒，跨国银行在提供国际融资方面的重要性逐渐提高，投资规模日益扩大； 欧洲美元市场的发展对跨国银行有较大的吸引力。欧洲美元市场是世界上最大的国际借贷市场，不受任何国家法律约束，自由经营，较高的利润率 第十页，共三十七页。 世界最大50家银行中美、日银行的规模比较 项目 美国 日本 1969年 1979年 1987年 1969年 1979年 1987年 入选行的数量（家） 入选行的资产总额（亿美元） 入选行资金占比（%） 15 1676 40.2 7 4305 15.6 4 4651 15.6 10 679 16.3 13 7214 26.1 21 34237 50.1 第十一页，共三十七页。 势力格局 20世纪70年代以前，美国几家大银行和少数几家欧洲银行占据统治地位； 20世纪70年代以后，美洲地区性中小银行、大量欧洲和日本银行、国际联合银行走向国际化； 20世纪70年代至80年代初，各国的各类商业银行、国际性投资银行、中东国家的银行日趋活跃。跨国银行在欧洲、日本、美国和一些境外金融中心的分行数目逐渐增加，而在非洲设立的分行数急剧减少。 实力对比上，