综合业务指南对公会计业务.pptVIP

三、实验操作 操作3.1——凭证的管理和领用——网点领用已下发的凭证 每位将2.2步中下发的凭证领用到网点。（在自己的部门中操作，凭证号码跟自己下发的凭证相对应） 第十八页，共四十八页。 三、实验操作 操作3.2——凭证的管理和领用——支行出库到钱箱 凭证一本对应25张。出库到钱箱里才能进行业务操作 第十九页，共四十八页。 三、实验操作 操作3.2——凭证的管理和领用——支行出库到钱箱 出库后钱箱里就能看到相应的变化 第二十页，共四十八页。 三、实验操作 操作4——开立对公账号 开户业务分为三个步骤：新开客户、 预开存款帐户、存款帐户激活。 客户号是全行唯一 理论上一个客户可在每个对公存款科目下开设99个帐户，但只能开立一个基本帐户 由于帐户还没有开户金，此时帐户状态属于预开户，预登记开户登记簿。预开户并不计入当天的开户数及总户数。 该帐户的首次存款（包括现金、转帐或辖内通存）作为新开户金存款，进行帐户激活处理，同时修改开销户登记簿，帐户状态为正常。 第二十一页，共四十八页。 帐号后缀（5位） 三、实验操作 操作4.0——存款帐号规则 帐号后缀5位数中第1-4位分段划分： 区间‘0000’-‘4999’为对客户负债类。帐号后缀第1-2位为负债类科目代码的对照码。帐号后缀第3-4位为科目代码属下顺序号。帐号后缀第5位为校验位。 区间‘5000’-‘5999’为对客户债权类（包括正常贷款、逾期贷款、呆滞贷款、呆帐贷款）。帐号后缀不体现科目信息。帐号后缀前四位顺序编号。帐号后缀第五位用以区分贷款状态：0为正常贷款、1为半年内逾期贷款、2为半年以上逾期贷款、3为呆滞贷款、4为呆帐贷款 区间‘6000’-‘6999’为表内应收未收利息。帐号后缀不直接体现科目信息。帐号后缀顺序编号。帐号后缀第5位为校验位。 区间‘7000’-‘7999’为表外应收未收利息。帐号后缀不直接体现科目信息。帐号后缀顺序编号。帐号后缀第5位为校验位。 区间‘8000’-‘9999’暂未使用，留待扩充。 客户号（10位） 第二十二页，共四十八页。 三、实验操作 操作4.1——新开客户号 最新的银行系统是以客户为中心，每个客户都分配一个唯一的客户号 第二十三页，共四十八页。 三、实验操作 操作4.1——新开客户号 系统自动分配一个客户号，请记录此号码，在以后的实验中需要使用； 并可以复制粘贴在记事本中工稍后的操作使用 第二十四页，共四十八页。 三、实验操作 操作4.1——新开客户号——打印样单 第二十五页，共四十八页。 三、实验操作 操作4.2——开存款帐户 1、客户号为刚才开普通户由系统生成的客户号； 2、分析码为银行内部使用，教学系统可以任意输入； 3、存期为000（开存款户为预开户状态，输入000） 第二十六页，共四十八页。 三、实验操作 操作4.2——开存款帐户 系统自动分配一个对公帐号； 选择打印功能可以看到我们在银行里对应填写的开户申请书；（选打印机） 第二十七页，共四十八页。 三、实验操作 操作4.2——开存款帐户 第二十八页，共四十八页。 三、实验操作 操作4.3——存款激活帐户 在对公存贷功能中进行现金存或转帐存款就可以激活帐户。绿圈中内容表明在存款操作前此帐号处于预开户状态） 第二十九页，共四十八页。 三、实验操作 操作4.3——存款激活帐户 客户号为刚才开普通户由系统生成的客户号； 分析码为银行内部使用，教学系统可以任意输入； 第三十页，共四十八页。 三、实验操作 操作4.3——存款激活帐户 第三十一页，共四十八页。 三、实验操作 操作4.3——存款激活帐户 第三十二页，共四十八页。 三、实验操作 操作4.3——存款激活帐户 第三十三页，共四十八页。 三、实验操作 操作4.3——存款激活帐户 第三十四页，共四十八页。 深圳智盛公司《银行综合业务模拟教学软件》操作指南——对公会计业务 第一页，共四十八页。 一、系统简介 系统特点 一、面向客户 以客户号来区分用户，而不是用账号来管理 二、核心会计 系统建立了参数化会计核心，由系统自动完成帐务处理 三、面向业务 业务摆脱了繁琐的记账过程，将重心转到核对业务上 四、数据大集中 五、业务代码 避免 在科目调整的时候需要同步调整账号 第二页，共四十八页。 一、系统简介 系统功能 一、通用模块 二、信息查询 三、对公存贷 四、结算业务 五、报表打印 六、对公凭证样式 七、对公业务流程示意 第三页，共四十八页。 一、系统简介 对公会计业务流程图 第四页，共四十八页。 二、系统操作界面 系统画面——登录画面 第五页，共四十八页。 三、实验操作 实验操作步