2022年8月20证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析.pdf

2022 年8 月20 证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析 第1 题 选择题 （每题1 分，共50 题，共50 分） 1．属于金融机构类投资者的是 （ ）。 A ．中央银行 B ．企业集团财务公司 C ．中国证券金融股份有限公司 D ．中央汇金投资有限责任公司 【答案】B 【解析】金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、 银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构，企业集团财务公司属于其他金融机构。 2 ．一般性货币政策工具不包括 （ ）。 A ．信用控制 B ．再贴现政策 C ．存款准备金制度 D ．公开市场业务 【答案】A 【解析】一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济 和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。选项A 信用控制属于选择 性货币政策工具。 3 ．在我国证券市场，客户交易结算资金采用 （ ）模式。 A ．中国结算公司 B ．中央集中存管 C ．第三方存管 D ．证券公司存管 【答案】C 【解析】2002 年《客户交易结算资金管理办法》正式施行，明确了客户交易结算资金必须由第三方存 管，为证券公司控制客户交易结算资金被挪用的风险提供了解决机制。 4 ．下列关于银行间债券市场与交易所债券市场的说法，错误的是 （ ）。 A ．交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制 B ．交易所债券市场实行"中央登记、一级托管"的制度 C ．银行间债券市场均采用实时全额逐笔结算机制 D ．银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式 【答案】B 【解析】选项B ，交易所债券市场实行"中央登记、二级托管"的制度。 5 ．现代金融机构的风险管理是一种全面风险管理，管理的目标为 （ ）。 A ．降低风险 B ．减少损失 C ．平滑收益 D ．创造价值 【答案】D 【解析】风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。 6 ．下列各项中，属于股利政策的是 （ ）。 A ．股票分割 B ．送股 C ．增发 D ．资本公积金转增股本 【答案】B 【解析】股利分配的形式主要有现金红利和股票红利两种，其中股票红利也称送股。 7 ．可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是 （ ）。 A ．修正的美式期权。 B ．大西洋期权 C ．欧式期权 D ．美式期权 【答案】D 【解析】按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期 权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行； 修正的美式期权也被称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。 8 ．运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是 （ ）。 A ．组合化金融衍生品 B ．证券化金融衍生品 C ．复合化金融衍生品 D ．结构化金融衍生品 【答案】D 【解析】结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相 结合设计出的新型金融产品。 9 ．下列关于市场风险的说法，错误的是 （ ）。 A ．套期保值、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法 B ．金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术 C ．市场风险通常源于交易对手或金融机构内部 D ．市场风险是指因市场价格波动而给经济主体带来损失的风险 【答案】C 【解析】市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。 10．下列关于我国大宗商品类金融衍生工具发展状况的说法，错误的是 （ ）。 A ．原油期货对外开放提高了我国大宗商品市场的定价影响力 B ．商品期货和商品期权覆盖农产品、有色金属、钢铁、能源、化工等 C ．我国有汽油期货 D ．商品期货和期权交易规模持续快速增长 【答案】C 【解析】我国没有汽油期货。 11．下列关于中小非金融企业集