课件保险公司综合业务实训（第二版）第四章 保险的投保和核保.pptxVIP

第 3 章 第一节　保险的投保 第二节　保险的核保 第四章 保险的核保 和投保 保险的投保 第一节 ◎保险公司投保,是保险代理人在市场中寻找有保险需求或潜在保险需求的客户,勾起他们的投保欲望,最终从保险需求欲望到达成购买保险的过程。 ◎本实训就是运用传统手工操作或保险公司承保模拟软件,掌握保险投保的主要程序、步骤。 第一节 ◎要求学生掌握保险书面投保单的填写。 ◎要求学生能够熟练进行软件投保操作,熟知保险投保程序。 ◎本实训主要是借助保险投保教学软件来操作的,所以必须在机房进行。老师给每个学生配备一台装有教学软件的电脑。每个学生根据老师所讲授的投保程序来进行实训。 ◎老师要详细讲解操作步骤,并且在学生操作期间,针对学生出现的问题给予解答。 实训要求 保险的投保 保险的投保 第一节 实训实施 一、实训准备 首先通过软件,老师给每个学生分配一个账号,使学生利用账号登录保险投保系统。学生按照老师讲解的步骤来实施保险投保业务。 其次根据保险投保系统的各项程序操作提示完成保险的投保。 当学生全面掌握投保程序时,老师根据班级人数进行分组实训。 老师最终和学生一起对每个小组按照完成质量、熟练程度、录入正确率这三个标准来评分。 大部分保险公司虽然已经实现电子化管理,但是仍有部分保险业务需要书面投保单,尤其是保险代理人在进行业务拓展时,这就要求保险代理人必须掌握书面投保单的填写。 书面投保单的填写,只需要按照实际情况填写上述各项。填写时,必须认真、书写清晰。为了便于存档,一定要选用黑色(或蓝黑色)签字笔填写。 第一节 实训实施 二、文本式投保单的填写 保险的投保 1.进入保险业务投保处理系统 第一节 实训实施 三、保险投保业务电子化管理 保险的投保 第一节 实训实施 三、保险投保业务电子化管理 保险的投保 2.保险计划书填写 (1)保险方案制定。 (2)选择封面。 (3)公司简介和荣誉。 (4)营销员个人资料。 第一节 实训实施 三、保险投保业务电子化管理 保险的投保 3.投保录入 　　(1)投保基本信息。 　　(2)投保车辆信息。 　　(3)费率系数表。 　　(4)险别及缴费方式。 　　(5)特别约定。 　　(6)申请核保。 保险的核保 第二节 ◎核保是避免危险的逆选择,是为了实现保险公司长远有效益的发展。 ◎本实训就是运用保险公司核保模拟软件,掌握保险核保的主要程序、步骤。 ◎要求学生能够熟练进行软件核保操作,熟知保险核保程序。 ◎本实训主要是借助保险核保教学软件来操作的,所以必须在机房进行。老师给每个学生配备一台装有教学软件的电脑。每个学生根据老师所讲授的核保程序来进行实训。 ◎老师要详细讲解操作步骤,并且在学生操作期间,针对学生出现的问题给予解答。 实训要求 保险的核保 第二节 实训实施 一、实训准备 保险的核保 第二节 首先通过软件,老师给每个学生分配一个账号,使学生利用账号登录保险核保系统。学生按照老师讲解的步骤来实施保险核保业务。 其次根据保险核保系统的各项程序操作提示完成保险核保业务。 当学生全面掌握核保程序时,老师根据班级人数进行分组实训。假设本班学生42人,根据投保程序,将本班学生进行分组实训。每组3人,按照保险核保3个角色,每人操作一个角色,共同完成保险核保工作。 老师最终和学生一起对每个小组按照完成质量、熟练程度、录入正确率这三个标准来评分。 二、保险核保业务电子化管理 保险的核保 第二节 相关知识点 1.核保 2.缴费 3.出单、打印保险文件 (1)单证出库。 (2)单据上缴。 (3)单据打印。 一、保险承保的程序 保险的核保 第二节 相关知识点 二、机动车辆保险投保单的填写 保险的核保 第二节 相关知识点 1.投保人 2.保险标的 3.企业信息 4.约定 三、保险核保 保险的核保 第二节 相关知识点 (1)对单证、条款、费率的审核。 (2)对保险标的、可保利益的审核。 (3)对特别约定的审核。 (4)对投保人和被保险人资信的审核。 (5)对保险标的风险的审核。 (6)对保险金额、赔偿限额的审核。 四、机动车辆保险最佳方案选择 保险的核保 第二节 相关知识点 1.最低保障方案 (1)险种组合:第三者责任险。 (2)保障范围:只对第三者的损失负赔偿责任。 (3)适用对象:急于上牌照或通过年检的个人。 (4)特点:只有最低保障,费用低。 (5)优点:可以用来应付上牌照或检车。 (6)缺点:一旦撞车或撞人,对方的损失能得到保险公司的一些赔偿,但自己车的损失只有自己负担。 (7)举例:以价值16万元新车为例,投保第三者责任险一般以10万元为限额,因此需交1300元保险费。 四、机动车辆保险最佳方案选择 保险的核保 第二节 相关知识点 2.基本保障方案 (1)险种组合:车辆损失险+第三者责任险。 (2)保障范围:只投保基本险