保险公司合规管理办法(全文).pdfVIP

2017保险公司合规管理办法（全文） 第一章 总 则 第一条 为了加强保险公司合规管理，发挥公司治理机制作用，根据《中 华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法 律、行政法规和规章，制定本办法。 第二条 本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管 理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准 则。 本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经 营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。 第三条 合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政 策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、 识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险公司全面风险管理的一 项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。 保险公司应当按照本办法的规定，建立健全合规管理制度，完善合规管理 组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，推动合规文化建设，有效识别 并积极主动防范、化解合规风险，确保公司稳健运营。 第四条 保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育公司全体保 险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部 分。 保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和 值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与 外部监管的有效互动。 第五条 保险集团(控股)公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对 全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团整体合规管理水平。各成员公司应 当贯彻落实集团整体合规管理要求，对自身合规管理负责。 第六条 中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检 查。 第二章 董事会、监事会和总经理的合规职责 第七条 保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规 职责： (一)审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评 估; (二)审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中 反映出的问题，提出解决方案; (三)决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项; (四)决定公司合规管理部门的设置及其职能; (五)保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通; (六)公司章程规定的其他合规职责。 第八条 保险公司董事会可以授权专业委员会履行以下合规职责： (一)审核公司年度合规报告; (二)听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告; (三)监督公司合规管理，了解合规政策的实施情况和存在的问题，并向董 事会提出意见和建议; (四)公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。 第九条 保险公司监事或者监事会履行以下合规职责： (一)监督董事和高级管理人员履行合规职责的情况; (二)监督董事会的决策及决策流程是否合规; (三)对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议; (四)向董事会提出撤换公司合规负责人的建议; (五)依法调查公司经营中引发合规风险的相关情况，并可要求公司相关高 级管理人员和部门协助; (六)公司章程规定的其他合规职责。 第十条 保险公司总经理履行以下合规职责： (一)根据董事会的决定建立健全公司合规管理组织架构，设立合规管理部 门，并为合规负责人和合规管理部门履行职责提供充分条件; (二)审核公司合规政策，报经董事会审议后执行; (三)每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核公司年度合 规管理计划; (四)审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告; (五)发现公司有不合规的经营管理行为的，应当及时制止并纠正，追究违 规责任人的相应责任，并按规定进行报告; (六)公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。 保险