2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点.docxVIP

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点 单选题（共80题） 1、跨境投资风险主要分为（　　）六个部分。 A.政治风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险 B.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险 C.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、债券风险 D.利率风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险 【答案】 A 2、与小规模基金相比，同类大规模基金的优势体现在（）。 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 【答案】 A 3、投资交易中的操作风险是指（　　）。 A.由于汇率变动所产生的基金价值的不确定性 B.由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司遭受损失的风险 C.由于宏观政策的变化导致的对基金收益的影响 D.由于违反法律、法规、交易所规则、基金合同所导致公司遭受损失的风险 【答案】 B 4、以下表述不属于财务报表分析的是（ ） A.公司2015年净资产收益率同比増长5% B.公司股价创出52周新高 C.公司存货周转率高于行业平均 D.公司的经营性现金流持续萎缩 【答案】 B 5、基金利润中，其他收入不包括（ ）。 A.赎回费扣除基本手续费后的余额 B.手续费返还、ETF替代损益 C.基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项 D.管理人报酬 【答案】 D 6、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%，李先生现在应存入银行（　　）元。 A.120000 B.134320 C.113485 D.150000 【答案】 C 7、在杜邦财务分析体系中，假设其他情况相同，下列说法中错误的是（ ）。 A.权益乘数大则资产净利率大 B.权益乘数大则净资产收益率大 C.权益乘数等于股东权益比率的倒数 D.权益乘数大则财务风险大 【答案】 A 8、假设通货膨胀比较严重，预计政府将加息，并将导致货币供给紧缩，股市短期内资金面紧张，如果投资组合资金只能在上述三只基金内进行比例调整，且保持股票和债券基金的总体比例不变，那么理论上以下描述正确的是（ ）。 A.降低F股票基金的占比，建议H债券基金加长久期 B.降低F股票基金的占比，建议H债券基金降低久期 C.提高F股票基金的占比,建议H债券基金加长久期 D.提高F股票基金的占比,建议H债券基金降低久期 【答案】 B 9、关于交易指令在基金公司内部的执行情况，以下说法错误的是（　　）。 A.交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易 B.在自主权限内，基金经理可通过交易系统向交易室下达交易指令 C.交易指令从基金公司到达经纪商，交易指令已经从基金公司流出，经纪商会确认交易指令并执行，然后进行交易清算交割，完成交易过程 D.交易系统或相关负责人不能拦截基金经理下达的投资指令 【答案】 D 10、根据《证券投资基金法》的规定复核、审査基金资产净值和基金份额申购、赎回价格的职责应该由（ ）承担。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.证监会 【答案】 B 11、下列选项不能直接从财务报表获得的是（ ） A.净资产收益率 B.净利润 C.经营活动产生的现金流量 D.所有者权益 【答案】 A 12、关于基金利润来源，以下表述正确的是（　　）。 A.买卖可转换债券获得的价差收益属于投资收益 B.股票分配股息获得的收入属于利息收入 C.买卖债券获得的价差收益属于利息收入 D.买入返售金融资产收入属于投资收益 【答案】 A 13、在理想交易中，投资者可以迅速地以决策时的基准价格完成一定数量的证券交易，且不存在(　)。 A.交易时间 B.交易成本 C.交易利润 D.交易价格 【答案】 B 14、目前，我国A股印花税的税率为（　　）。 A.1‰ B.2‰ C.3‰ D.4‰ 【答案】 A 15、以下关于相关系数ρ的说法中正确的是（ ）。 A.ρ的取值范围为[-1，+1] B.|ρ|越接近0，两变量线性关系越强 C.|ρ|越接近1，两变量线性关系越弱 D.当|ρ|=1时，两变量为不完全线性相关 【答案】 A 16、在国际金融市场上，（　　）是被广泛采纳的基准利率。 A.上海银行间同业拆借利率 B.伦敦银行间同业拆借利率 C.新加坡银行间同业拆借利率 D.纽约银行间同业拆借利率 【答案】 B 17、根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于证券登记结算机构职责的是（　　）。 A.为证券交易提供集中登记服务 B.为证券交易提供存管服务 C.为证券交易提供投资咨询服务 D.为证券交易提供结算服务 【答案】 C 18、外资商业银行境内分行在境内持续经营（ ）年以上，可申请成为托管人，其实收资本数额条