2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关考试题库带答案解析.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管 理通关考试题库带答案解析 单选题(共50题) 1、下列选项不属于商业银行作出的预先评估声誉风险事件的是(?)。 A.监管机构对商业银行的盈利预期 B.商业银行改革/重组的成本/收益 C.监管机构责令整改的不利信息/事件 D.影响客户或公众的政策性变化等 【答案】 A 2、将传统的互换进行合成，以为投资者提供类似贷款或信用资产的 信用衍生产品是()。 A.总收益互换 B.信用违约互换 C.信用联动票据 D.信用价差衍生产品 【答案】 A 3、下列关于其他一级资本的说法，错误的是()。 A.本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具 B.是累积性的、非永久性的资本工具 C.是不带有利率跳升及其他赎回条款的资本工具 D.其他一级资本包括其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢 价)、少数股东资本可计入部分 【答案】 B 4、下列关于表外金融工具的说法，错误的是( )。 A.较为复杂 B.可产生流动性 C.可消耗流动性 D.确定性强 【答案】 D 5、 因交易员主动持有或提高风险敞口所导致的超限是指( )。 A.主动超限 B.被动超限 C.实质性超限 D.非实质性超限 【答案】 A 6、下列关于担保的说法中，错误的是()。 A.连带责任保证的债权人可以要求保证人在其保证范围内承担保证 责任 B.抵押方式下，债务人将抵押财产移交债权人占有 C.质押方式下，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以 该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿 D.债务人可以向债权人给付定金作为债权的担保 【答案】 B 7、 在总体组合限额管理中， “资本分配”中的资本是( ) , 是 商业银行用来承担所有损失、防止破产的真实的资本。 A.银行股本 B.银行的实收资本 C.上一年度的银行资本 D.预计的下一年度的银行资本(包括所有计划的资本注入) 【答案】 D 8、 风险偏好的维度包括资本类、收益类和特定风险类的指标。下列 属于资本类指标的是()。 A.一级资本 B.定量和定性的指标 C.收益的波动水平 D.相应置信水平下的经济资本 【答案】 A 9、(2021年真题)某研究机构分析师分析了2019年以来几家问题 中小银行爆发风险事件的影响，下列选项不正确的是( )。 A.低评级中小银行的融资难度和成本将会降低 B.银行储蓄流动性传导路径可能受阻 C.有关问题银行及其他中小银行的存款流失风险 D.个别风险也可能会引起系统性金融风险 【答案】 A 10、 如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利 率上升时，贷款的利息收入是( ),存款的利息支出会随着利率 的上升而( ),从而使银行的未来收益减少和经济价值降低。 A.减少的，减少 B.增加的，减少 C.固定的，增加 D.增加的，增加 【答案】 C 11、操作风险关键指标不包括( )。 A.人员因素风险指标 B.内部流程风险指标 C.外部流程风险指标 D.外部事件风险指标 【答案】 C 12、(2018年真题)商业银行发行的理财产品出现与国内客户诉讼 纠纷的负面事件，并在网络传播，则商业银行面临的风险类型有 ()。 A.国别风险、战略风险 B.国别风险、法律风险 C.声誉风险、战略风险 D.声誉风险、法律风险 【答案】 D 13、银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水 平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境 和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管 资本的方法是()。 A.标准法 B.加权平均法 C.高级计量法 D.基本指标法 【答案】 C 14、市场风险内部模型法的局限性不包括()。 A.不能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性 B.未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概 率事件 C.只能计量交易业务中的市场风险 D.可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示 【答案】 D 15、 以 下 ( )不属于商业银行加强风险管理。 A.治理结构 B.数据管理 C.业务调整 D.信息系统 【答案】 C 16、(2021年真题)以下管理要素中，不属于商业银行信息科技治 理组织架构要素的是( ) A.高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表参与信息科技 管理工作 B.较大信息科技预算投入 C.设立负责信息科技风险管理的部门 D.董事会履行的信息科技管理职责 【答案】 B 17、从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能 力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的 大额负债依存度 、自身流动性风险管理的要求