2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选50题).pdfVIP

丈夫志四方，有事先悬弧，焉能钧三江，终年守菰蒲。——《顾炎武》 2021 年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选 50 题） 1、保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。 A ．客户身份识别 B ．大额和可疑交易报告 C ．可疑交易的分析 D ．洗钱风险评估 2、保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ） A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.了解你的客户 3、保险公司对于保险费金额人民币（ C ）万元以上或者（ ）万美元以上且以转帐 形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。 A ．10 1 B. 20 1 C.20 2 D ．50 5 4、 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（ C ）的身份证件或者 其他身份证明文件进行核对和登记。 A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.受益人 5、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更 新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施 （ A ） 勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备 我尽一杯，与君发三愿：一愿世清平，二愿身强健，三愿临老头，数与君相见。——《白居易》 A ．中止办理业务 B ．继续办理业务 C ．终止办理业务 D ．无需采取其他措施 6、在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注 客户及其日常（ B ）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。 A ．资金来源 B ．经营活动 C ．资金用途 D ．经营状况 7、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户， 金融机构应在业务关系建立后的（ C ）内完成风险等级划分工作。 A ． 5 个工作日 B ．15 日 C ．10 个工作日 D ．10 日 8、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份 资料和交易记录的保存期限应当至少保存（ B ）。 A ．3 年 B ．5 年 C ．10 年 D ．15 年 9、客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ A ）向中国反洗 钱监测分析中心提交大额交易报告 A.银行 B.保险公司 C.保险公司和银行各 自 D.客户 10、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的， 对金融机构处 （ B ）罚款。 谋事在人，成事在天！——《增广贤文》 人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗 A ．10 万元以上 50 万元以下 B ．20 万元以上 50 万元以下 C ．10 万元以上 20 万元以下 D ． 20 万元以上 30 万元以下 11、对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C ） A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的 《执法检查事实认定书》等文书进行 确认； B.认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面 反馈意见； C.检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认；