两金专项清理工作方案.docx

两金专项清理工作方案 篇一：两个加强、两个遏制专项自查工作方案 广东分公司两个加强、两个遏制专项自查 工作方案 一、检查目的 本次专项自查的目的是根据保监会要求，按照总公司的统一部署，摸清公司内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保公司不发生重大风 险的底线。 二、组织领导 表1 1/4 篇二：《互金风险专项整治工作实施方案》 网传《互金风险专项整治工作实施方案》全文 ? ?近日以来，一份疑是《互联网金融风险专项整治工作实 施方案》(下称方案)在业内流传，但其真实性尚待考证。 方案指出，重点整治范围包括P2P网络借贷和股权众筹 方案原文如下： 互联网金融风险专项整治工作实施方案 规范发展互联网金融是国家加快实施创新驱动发展战略、 促进经济结构转型升级的重要举措，对于提高我国金融服务的 普惠性，促进大众创业、万众创新具有重要意义。经党中央、 国务院同意，XX年7月人民银行等十部门联合印发了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(以下简称《指导意 见》);有关部门及时出手，打击处置一批违法经营金额大、 涉及面广、社会危害大的互联网金融风险案件，社会反映良好。为贯彻落实党中央、国务院决策部署，鼓励和保护真正有价值的互联网金融创新，整治违法违规行为，切实防范风险，建立 监管长效机制，促进互联网金融规范有序发展，制定本方案。 一、工作目标和原则 1、工作目标 落实《指导意见》要求，规范各类互联网金融业态，优 2、工作原则 打击非法，保护合法。明确各项业务合法与非法、合规与违规的边界，守好法律和风险底线。对合法合规行为予以保护 支持，对违法违规行为予以坚决打击。 积极稳妥，有序化解。工作稳扎稳打，讲究方法步骤，针对不同风险领域，明确重点问题，分类施策。根据违法违规情 节轻重和社会危害程度区别对待，做好风险评估，依法、有序、 稳妥处置风险，防范处置风险的风险。同时坚持公平公正开展 整治，不搞例外。 明确分工，强化协作。按照部门职责、《指导意见》明确的分工和本方案要求，采取穿透式监管方法，根据业务实质明确责任。坚持问题导向，集中力量对当前互联网金融主要风险领域开展整治，有效整治各类违法违规活动。充分考虑互联网金融活动特点，加强跨部门、跨区域协作，共同承担整治任 务，共同落实整治责任。 远近结合，边整边改。立足当前，切实防范化解互联网金融领域存在的风险，对违法违规行为形成有效震慑。着眼长远，以专项整治为契机，及时总结提炼经验，形成制度规则，建立 健全互联网金融监管长效机制。 二、重点整治问题和工作要求 1、P2P网络借贷和股权众筹业务 (1)P2P网络借贷平台应守住法律底线和政策红线，落实信息中介性质，不得设立资金池，不得发放贷款，不得非法集资，不得自融自保、代替客户承诺保本保息、期限错配、期限拆分、虚假宣传、虚构标的，不得通过虚构、夸大融资项目收益前景等方法误导出借人，除信用信息采集及核实、贷后跟 踪、抵质押管理等业务外，不得从事线下营销。 (2)股权众筹平台不得发布虚假标的，不得自筹，不得明股实债或变相乱集资，应强化对融资者、股权众筹平台的信息披露义务和股东权益保护要求，不得进行虚假陈述和误导 性宣传。 (3)P2P网络借贷平台和股权众筹平台未经批准不得从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业 务。P2P网络借贷平台和股权众筹平台客 户资金与自有资金应分账管理，遵循专业化运营原则，严 格落实客户资金第三方存管要求，选择符合条件的银行业 (4)房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等未取得相关金融资质，不得利用P2P网络借贷平台 和股权众筹平台从事房地产金融业务；取得相关金融资质的， 不得违规开展房地产金融相关业务。从事房地产金融业务的企业应遵守宏观调控政策和房地产金融管理相关规定。规范互联 网众筹买房等行为，严禁各类机构开展首付贷性质的业务。 2、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务 (1)互联网企业未取得相关金融业务资质不得依托互联网开展相对应业务，开展业务的实质应符合取得的业务资质。互联网企业和传统金融企业平等竞争，行为规则和监管要求保持 一致。采取穿透式监管方法，根据业务实质认定业务属性。 (2)未经相关部门批准，不得将私募发行的多类金融产品通过打包、拆分等形式向公众销售。采取穿透式监管方法，根据业务本质属性执行相对应的监管规定。销售金融产品应严格执行投资者适当性制度标准，披露信息和提示风险，不得将产 品销售给与风险承受能力不相匹配的客户。 (3)金融机构不得依托互联网通过各类资产管理产品 (4)同一集团内取得多项金融业务资质的，不得违反关联交易等相关业务规范。按照与传统金融企业一致的监管规则，要求集团建立防火墙制度，遵循关联交易等方面的监管规定， 切实防范风险交