商业银行存款保险业务知识应知应会题库(答案版) .pdfVIP

金融稳定业务应知应会题库 一、填空题 1.存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币 50 万元。 2.存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。 3.各投保机构的适用费率，由存款保险基金管理机构根 据投保机构的经营管理状况和风险状况等因素确定。 4.存款保险基金的运用，应当遵循安全、流动、保值增 值的原则。 5.人民法院裁定受理对某存款保险投保机构的破产申 请，存款保险基金管理机构应当依照规定，在前款情形发生 之日起 7 个工作日内足额偿付存款。 6. 中国人民银行会同国务院有关部门可以根据经济发 展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整存款保险的最 高偿付限额，报国务院批准后公布执行。 7.存款保险基金管理机构为保护存款人利益，在拟订存 款保险基金使用方案选择存款保险使用方式时，应当遵循基 金使用成本最小的原则。 二、选择题 1.下列机构中，不需要向存款保险中心投保存款保险的 机构有哪些？BD A 中国农业发展银行股份有限公司 B 中国银行纽约分行 - 1 - C 国家开发银行 D 花旗银行中国分行 2.关于存款保险基本政策要点，以下哪些认识是错误 的？ C A 本金和利息都属于被保险存款的范围 B 存款保险覆盖的范围，既包括人民币存款，也包括外 币存款 C 所有单位和个人的存款都在被保险范围 D 存款人不交纳保费 三、简答题： 1.存款保险概念。 指投保机构向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存 款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存 款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保 险基金安全的制度。 - 2 - 反洗钱业务应知应会试题 一、填空题 1.中国人民银行及其分支机构应当遵循 和 原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现 对不同类型金融机构的有效监管。 2.中国人民银行分支机构应当明确辖区内金融机构的 反洗钱监管分工，避免 和 。 3.国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资 的，可以依法 ，采取 措施。 4. 中办、国办联合印发《关于改革社会组织管理制定促 进社会组织健康有序发展的意见》，明确要求民政部牵头建 立社会组织资金监管机制，由人民银行会同民政部加快研究 将（ ）纳入反洗钱监管体系。 5. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录 保存管理办法》规定，金融机构利用 、网络、 以 及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的 身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程 序，识别客户身份。 6.2017 年 4 月 8 日，中央全面深化改革领导小组审议通 过 《三反意见》。三反是指 、 、 。 二、单项选择 1. 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，支 付机构应将已上报可疑交易报告的客户列为高风险客户，持 - 3 - 续开展交易监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活 动嫌疑的，应在（ ）个工作日内向中国反洗钱监测分析中 心提交可疑交易报告。 A.5 B.7 C.10 D.15 2. （ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A.可疑交易的分析 B.大额现金交易报告 C. 了解你的客户 D.