2023年职业考证-金融-证券专项考试历年高频考题黑钻摘选版附带答案1.docxVIP

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。 住在富人区的她 2023年职业考证-金融-证券专项考试历年高频考题黑钻摘选版附带答案 第1卷 一.综合题(共18题) 1.单选题 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ）。 I.身份 II.证券投资经验 III.投资需求与风险偏好 IV.财产与收入状况 问题1选项 A.I、III B.I、II C.II、IV D.I、II、III、IV 2.单选题 根据《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。 Ⅰ.服务提供 Ⅱ.客户回访和投诉处理 Ⅲ.业务推广 Ⅳ.协议签订 问题1选项 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 3.单选题 下列关于理财价值观的说法，错误的是（? ）。 问题1选项 A.理财价值观因人而异，没有对错标准 B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 C.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 D.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同 4.单选题 技术分析的分析对象包括（ ）。 Ⅰ.市场价格 Ⅱ.方差 Ⅲ.成交量 Ⅳ.价量变化及其所经历的时间 问题1选项 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ 5.单选题 证券公司正在探索形成的证券投资顾问服务收费模式有（ ）。 Ⅰ.按照服务期限收取固定顾问服务费用 Ⅱ.在服务期内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用 Ⅲ.在服务期内按客户资产增值的部分提取一定比例的业绩报酬 Ⅳ.以差别佣金方式收取顾问服务费用 问题1选项 A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 6.单选题 所得税的基本筹划方法包括（ ）。 Ⅰ.纳税人身份的筹划 Ⅱ.纳税时间的筹划 Ⅲ.纳税环节的筹划 Ⅳ.计税依据的筹划 问题1选项 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ 7.单选题 一般来说，可以将技术分析方法分为（ ）。 I.指标类 II.形态类 III.切线类 IV.波浪类 问题1选项 A.I、II、Ill B.I、II、IV C.I、II、III、IV D.I、II 8.单选题 下列信息中属于客户的定量信息的是（ ）。 问题1选项 A.风险特征 B.收入与支出 C.健康状况 D.金钱观 9.单选题 客户的退休最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（ ）。 Ⅰ.企业年金 Ⅱ.社会保障 Ⅲ.商业保险 Ⅳ.投资收益及兼职工作收入 问题1选项 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 10.单选题 证券公司、证券投资咨询机构应当通过（ ）、中国证券业协会和公司网站公示投资顾问的相关信息，方便投资者查询、监督。 问题1选项 A.公共场所 B.证券交易所 C.证监会 D.营业场所 11.单选题 下列各种资产配置策略中，对于市场流动性的要求说法正确的有（ ）。 Ⅰ.买入并持有策略只在构造投资组合时要求市场具有一定的流动性 Ⅱ.恒定混合策略要求市场流动性适度 Ⅲ.投资组合保险策略要求市场流动性较小 Ⅳ.投资组合保险策略要求市场流动性较高 问题1选项 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ 12.单选题 下列关于年金的说法，正确的有（ ）。 Ⅰ.向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金 Ⅱ.定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金 Ⅲ.退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金 Ⅳ.按月领取的奖励可视为一种年金 问题1选项 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 13.单选题 证券投资分析的方法主要有（ ）。 Ⅰ.基本分析 Ⅱ.技术分析 Ⅲ.量化分析 Ⅳ.策略分析 问题1选项 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 14.单选题 考虑单因素套利定价模型，资产组合A的β值为1.0，期望收益率为16%。资产组合B的β值为0.8，期望收益率为12%。假设无风险收益率为6%。如果进行套利，那么投资者将同时（ ）。 Ⅰ.持有空头A Ⅱ.持有空头B Ⅲ.持有多头A Ⅳ.持有多头B 问题1选项 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ 15.单选题 预示区域政策法规发生重大变化的警示信号包括（ ）。 Ⅰ.区域产业集中度提高，区域主导产业出现衰退 Ⅱ.国家政策法规变化，给当地带来不利