2022年-2023年初级银行从业资格之初级风险管理自测提分题库加精品答案精品.pdfVIP

2022 年-2023 年初级银行从业资格之初级风险管理 自测提分题库加精品答案 单选题（共 30 题） 1、下列主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同的担保形式是 （ ）。 A.留置 B.质押 C.抵押 D.保证 【答案】 A 2、下列有关风险文化的说法，不正确的是（ ）。 A.薪酬机制应坚持“薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应”“短期激 励和长期激励相协调”的原则 B.在规定期限内高管人员和相关员工职责内的风险损失暴露，商业银行无权将 相应期限内发放的绩效薪酬全部追回 C.绩效考评应坚持“综合平衡”的原则 D.在考评指标上，银监会强调必须包括风险管理类指标 【答案】 B 3、银行的表内外资产可以分为银行账户和交易账户两大类，以下关于交易账户 的说法中，错误的是(?)。 A.计入该账户的头寸经常必须在交易方面不受任何条款限制，或者能够完全规 避 自身的风险，并积极管理该投资组合 B.银行应对该账户的头寸经常进行准确估值，并积极管理该投资组合 C.该账户中的项目通常按市场价格计价 D.银行的存贷款业务归入交易账户 【答案】 D 4、以下关于安全检查内容说法正确的是（ ）。 A.查思想主要检查企业的领导和职工对安全生产工作的认识 B.查管理主要检查作业现场是否符合安全生产、文明生产的要求 C.查隐患主要检查对过去提出问题的整改情况 D.查整改主要检查工程的安全生产管理是否有效 【答案】 A 5、世纪 70 年代，资产负债风险管理理论产生于（ ）阶段。 A.资产风险管理模式 B.负债风险管理模式 C.资产负债风险管理模式 D.全面风险管理模式 【答案】 C 6、客户评级的评价主体是()。 A.中央银行 B.商业银行 C.各类金融机构 D.政府经济管理部门 【答案】 B 7、（2018 年真题）市场约束的核心是（ ）。 A.监管部门 B.存款人 C.行业自律协会 D.外部中介机构 【答案】 A 8、当资金来源()资金使用时，出现资金“剩余”，表明商业银行拥有一个“流 动性缓冲器”。 A.小于 B.等于 C.大于 D.不确定 【答案】 C 9、（2018 年真题）在商业银行市场风险管理中，久期通常用来衡量金融资产 的价格对（ ）因素的敏感度。 A.股票价格 B.汇率 C.商品价格 D.利率 【答案】 D 10、下列关于风险管理策略的说法，正确的是()。 A.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想 B.风险分散策略的成本主要是分散投资过程中增加的各项交易费用 C.风险对冲的局限性在于其是一种消极的风险管理策略 D.风险补偿是一种事后的损失补偿策略 【答案】 B 11、新产品／业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银 行发生损失的风险是( )。 A.声誉风险 B.操作风险 C.市场风险 D.信用风险 【答案】 D 12、商业银行公司治理的核心是()。 A.在所有权和经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事 会、高管层组织体系安排和监督制衡机制 B.在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层 的监督 C.在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化 D.在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系 【答案】 A 13、商业银行计算机系统故障，使其不能正常为客户提供服务属于 （ ）风 险。 A.信用 B.操作 C.市场 D.利率 【答案】 B 14、下列属于客户评级的专家判断法的是()。 A.5CS 系统 B.5PS 系统 C.CAMELS 系统 D.以上都是 【答案】 D 15、巴塞尔协议Ⅲ显著提高了资本充足率监管标准。它要求通常情况下普通商 业银行的普通股充足率应达到 ()，总资本充足率不得低于()。 A.1％；3.5％ B.3.5％；1％ C.7％；10.5％ D.10.5％；7％ 【答案】 C 16、（2018 年真题）商业银行内部控制的控制措施不包括（ ）。 A.会计系统控制 B.人员控制 C.不相容职务分离控制 D.授权审批控制 【答案】 B 17、（2018 年真题）下列关于我国对资本充足率要求的说法中，正确的是 （）。 A.我国对商业