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广西信用社考试题库 1、《中华人民共和国银行业监督治理法》何时通过并开始施行？ 2003年12月27 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过，自2004 年2月1 日起施行。 2、《银行业监督治理法》的立法目的是什么？ 加强对银行业的监督治理，规范监督治理行为；防范和化解银行业金融风险；爱护存款人和 其他客户的合法权益；促进银行业健康进展。 3、《银行业监督治理法》所指的银行监督治理的目标是什么？ 促进银行业的合法、稳健运行，爱护公众对银行业的信心。 4、依照《银行业监督治理法》的规定，银行业监督治理的原则是什么？ 依法原则；公布原则；公平原则；效率原则。 5、银监会提出的四项现代监治理念是什么？ 管法人，将银行机构作为一个法人整体进行治理；管风险，增强银行机构识别、监测和操纵 风险的能力；管内控，严格监管银行机构内操纵度建设和执行情形；提高透亮度，通过真实 披露信息，约束经营者的行为。 6、《银行业监督治理法》所称银行业金融机构是指哪些机构？ 指在中华人民共和国境内设立的商业银行、都市信用合作社、农村信用合作社等吸取公众存 款的金融机构以及政策性银行。 7、银行业监督治理机构工作人员的行为准则是什么？ 《银行业监督治理法》第十条规定，银行业监督治理机构工作人员，应当忠于职守，依法办 事，公平廉洁，不得利用职务便利牟取不正当利益，不得在金融机构等企业中兼任职务。 8、非现场监管包括哪些环节？ 六个环节：一是采集数据；二是对有关数据进行了核对、整理；三是生成风险监管指标值； 四是风险监测分析和质询；五是风险初步评判与早期预警；六是指导现场检查。 9、非现场监管工作目标由哪几部分组成？ 一是非现场监管体系建设年度工作目标；二是日常性监测分析和风险评判工作目标；三是当 年打算完成的监管目标任务。 10、《银行业监督治理法》规定的审慎经营规则内容是什么？ 审慎经营规则，包括风险治理、内部操纵、资本充足率、资产质量、缺失预备金、风险集中、 关联交易、资产流淌性等内容。 11、河北银监局监管运行机制以增强监管有效性为全然目标，要紧表达在哪五个方面的有 效运行？ 市场准入监管、非现场监管、现场检查、监管组织治理、监管保证。 12、《监管运行框架意见》中规范监管行为，实现科学监管的四项制度是什么？ （1）管检交叉制度；（2）查处分离制度；（3）跟踪问责制度；（4）绩效考核制度。 13、银监会对其监管工作提出的“约法三章”是指什么？ 指：一是不得超越职权干预被监管单位授信（含贷款、担保、承兑、贴现）、资产处置、项 目投资等业务的决策；二是不得插手被监管单位建设工程、物资采购招投标和人事安排等事 务；三是不得同意被监管单位公款支付的高消费娱乐（健身）活动、宴请、旅行度假和现金、 有价证券、支付凭证、贵重礼品。 14、吊销金融许可证和责令停业整顿行政处罚应当由谁实施？ 吊销金融许可证的行政处罚由颁发该许可证的银行业监督治理机构实施；责令停业整顿的行 政处罚由批准设立该银行业金融机构的银行业监督治理机构实施。 15、《中国银行业监督治理委员会行政处罚方法》中重大行政处罚包括哪些？ ①较大数额的罚款。包括：银监会决定的200万元人民币以上（含200万元）的罚款，银 监局决定的100万元人民币以上（含100万元）的罚款，银监分局决定的50万元人民币以 上（含50万元）的罚款。对个人作出的10万元人民币以上（含10万元）的罚款；②责令 停业整顿；③吊销金融许可证；④取消董事、高级治理人员任职资格5年（含5年）以上 直至终身；⑤对其他情形复杂或重大违规行为作出行政处罚决定。 16、行政复议期间具体行政行为不停止执行，但《中国银行业监督治理委员会行政复议方 法》中规定在哪些情形下，具体行政行为能够停止执行？ ①被申请人认为需要停止执行的；②行政复议机关认为需要停止执行的；③申请人申请停止 执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的；④法律规定停止执行的。 17、对现场检查工作中显现哪些情形，造成不良阻碍或严峻后果的，应对有关人员试行问 责？ （1）违反现场检查操作规程的； （2）违反现场检查项目责任治理条款的。 18、银监会统计信息披露暂行方法中规定，按季披露的信息包括哪些内容？ 银行业金融机构境内资产、负债、所有者权益、账面利润的汇总和分类情形；银行业要紧金 融机构境内加权平均资本充足率、五级分类不良贷款、中间业务的汇总和分类情形；金融资 产治理公司资产处置的汇总和分类情形。 19、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其如何样处罚？ 由银行