如何提升网点客户金融资产量.pptxVIP

如何提升网点客户金融资产量本文档共33页；当前第1页；编辑于星期三\23点25分 网点基本情况 该网点年初总资产。。。。。。，目前网点总资产。。。。。本文档共33页；当前第2页；编辑于星期三\23点25分 网点金融资产量流失原因 团队培训管理各岗位间业务衔接配合能力不够，造成客户满意度下降；产品知识和办理流程没有达到网点全员覆盖，客户的多个问题需多人回答，降低客户服务体验；营销岗位占网点岗位比例较小；转型产品维护网点现有经营模式无法跟上客户金融意识的转变，；缺乏将产品营销给不同类型客户的方法与能力，以至于产品营销的成功率不高，尤其是复杂与风险性产品。网点缺乏系统性与目标性的客户维护，以致于对大部分的客户影响力不够。绩效现有考核办法无法提高员工营销维护积极性；本文档共33页；当前第3页；编辑于星期三\23点25分 如何改变现状？本文档共33页；当前第4页；编辑于星期三\23点25分 01团队管理本文档共33页；当前第5页；编辑于星期三\23点25分 团队管理确定目标,业务培训人员管理岗位调整团队建设，增强凝聚力绩效考核任务导向本文档共33页；当前第6页；编辑于星期三\23点25分 培训计划团队管理确定目标,业务培训建立培训制度定期对员工进行业务培训确保全员懂业务、知业务本文档共33页；当前第7页；编辑于星期三\23点25分 角色需求角色位置和责任贡献的方式根据营销需求调整营销岗位占比人员管理岗位调整团队管理本文档共33页；当前第8页；编辑于星期三\23点25分 如果成员之间能够充分地互相理解，就会有效地共同工作。1.坦诚公开地讨论内部关系，会形成相互信赖的气氛，建立团队凝聚能力；2.组织团队拓展活动，也能够在活动中增强团队凝聚力。团队建设 增强凝聚力团队管理本文档共33页；当前第9页；编辑于星期三\23点25分 团队管理绩效考核绩效考核按业绩到人制度执行，才能够提升员工营销积极性。共识个人行为VS本文档共33页；当前第10页；编辑于星期三\23点25分 02产品营销本文档共33页；当前第11页；编辑于星期三\23点25分 代发工资客户资金流向分析第三方支付公司交易资金流向分析商友会员养老金客户高校教师群体年轻客户群体保险销售渠道统计理财产品购买渠道分析联名借记卡发卡分析客户分析资金分析产品分析个人客户跨境消费行为分析汇款套餐签约及交易统计交易分析本文档共33页；当前第12页；编辑于星期三\23点25分 可以通过数据分析做得更多：精准营销名册可以与PBMS系统进行结合，通过更深入的数据分析，围绕零售业务重点工作，对特定客户、资金、产品、服务、渠道的行为偏好与金融需求持续开展需求挖掘，进行精准营销基础上的延伸营销和隐性需求的挖掘。数据分析本文档共33页；当前第13页；编辑于星期三\23点25分 主要系统PBMS大额交易查询销售人员业绩台账辅助工具网点客户识别体系码上赢客户经理移动助手软性工具Notes/业绩数据/精准营销数据/融e联、微信群培训、会议数据分析本文档共33页；当前第14页；编辑于星期三\23点25分 客户分群管理本文档共33页；当前第15页；编辑于星期三\23点25分 客户分群管理细分管理--群组客户20个维度的客户筛选，便于对客户进行细分管理基本筛选（6）产品维度（9）客户特征（5）资产信用卡性别负债理财产品年龄星级基金职业是否理财金保险文化程度新增客户三管爱好融e联电子银行贵金属产品到期贷款本文档共33页；当前第16页；编辑于星期三\23点25分 大数据挖掘—客户经理自主开展管户精准筛选路径：PBMS--营销管理—精准营销助手—营销活动名单筛选客户精准挖掘分类内容分类内容客户基本信息年龄、联系方式、证件、风险评估级别、性别等投资类产品情况交易信息代发工资、理财、基金、保险、三管、贵金属、债券等产品持有情况账户余额存款、金融资产、各类产品余额、各渠道交易情况柜面、网银、手机银行等近1个月/3个月/6个月/1年交易次数、或特定交易交易次数持有存贷产品年龄分段、年收入、住房、消费、经营贷款银证交易信息近1个月/3个月/6个月/12个月，银证交易次数、金额、余额等电子银行产品网银、手机银行、U盾开户情况客户外汇交易信息近1个月/3个月/6个月/12个月结售汇、外汇交易笔数、金额银行卡情况灵通卡、芯片卡、贷记卡、国际卡等情况代发工资信息代发工资单位行业、单位属性、代发额等本文档共33页；当前第17页；编辑于星期三\23点25分 以保本基金为目标，开展管户客户精准营销，进行深度筛选，提高营销成功率和精准度。条件设置：1、风险等级保守型、稳健型、平衡型；2、季日均资产大于20万；3、近半年银证交易大于3次客户精准挖掘案例新建营销活动设置筛选指标填写筛选条件发布营销活动筛选营销活动名单根据名单进行营销本文档共33页；当前第1