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2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识能力

检测试卷A卷附答案

单选题（共30题）

1、鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以VaR为核心，其主

要优势有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

2、（2020年真题）资产证券化最早起源于（）

A.美国

B.英国

C.德国

D.希腊

【答案】A

3、在中国香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（）。

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.②③④

【答案】B

4、（2019年真题）货币政策的信用传导机制包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

5、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是

（）。

A.承销团甲类成员最高限额为当期的35％

B.承销团乙类成员最高限额为当期的25％

C.承销团甲类成员最高限额为当期的30％

D.承销团乙类成员最高限额为当期的30％

【答案】C

6、首次公开发行股票采用直接定价方式的是（）。

A.全部向网下投资者发行

B.全部向网上投资者发行

C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行

D.需进行网下询价

【答案】B

7、我国的混合资本债券是指（）为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权

资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（）年以上、发行之日起

（）年内不可赎回的债券。

A.商业银行；15；10

B.证券公司；5；3

C.信托公司；5；3

D.商业银行；10；8

【答案】A

8、（）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件

下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二

级资本债券。

A.商业银行资本补充债券

B.商业银行次级债券

C.商业银行金融债券

D.商业银行一般债券

【答案】A

9、我国混合资本债券的发行方式为（）。

A.公开发行

B.定向发行

C.公开发行或定向发行

D.专门发行

【答案】C

10、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（）。

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

【答案】D

11、深圳证券交易所的股价指数不包括（）。

A.深证成分指数

B.深证180指数

C.中小板指数

D.创业板指数

【答案】B

12、基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件不包括

()。

A.净资产不低于2亿元人民币

B.经营行为规范

C.在最近一个季度末资产管理规模不低于100亿元人民币

D.没有因违法违规行为正在被监管机构调查等

【答案】C

13、下列不属于货币市场的有（）。

A.股票市场

B.银行间同业拆借市场

C.商业票据市场

D.大额可转让存单市场

【答案】A

14、在规范类强制退市中，上市公司出现证券交易所对其股票实施退市风险警

示的情形不包括（）。

A.因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但

公司未在规定期限内改正，且在公司股票停牌1个月内仍未改正

B.未在法定期限内披露半年度报告或者经审计的年度报告，且在公司股票停牌

2个月内仍未披露

C.半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告或年度报告的真实性、准确性

和完整性，且未在法定期限内改正，在公司股票停牌两个月内仍有半数以上董

事无法保证的

D.公司可能被依法强制解散

【答案】A

15、在美国，可将（）视为无风险利率。

A.长期国债利率

B.短期国库券利率

C.一年期存款利率

D.一年期贷款利率

【答案】B

16、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日到

期，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

【答案】D

17、《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立健全与（）相适应的全

面风险管理体系。

A.公司风险管理能力

B.公司治理