2023年证券从业《证券投资顾问业务》考试真题再线测试 .pdfVIP

2023年证券从业《证券投资顾问业务》

考试真题再线测试

1.金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。

Ⅰ．金融期权和金融互换

Ⅱ．结构化金融衍生工具

Ⅲ．金融期货

Ⅳ．金融远期合约

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】:D

【解析】:

金融衍生工具有多种分类方法，从其自身交易的方法和特点可以分为

金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工

具。

2.关于久期分析，下列说法正确的有（）。

Ⅰ．久期分析又称为持续期分析或期限弹性分析

Ⅱ．主要用于衡量利率变动对银行整体经济价值的影响

Ⅲ．未考虑当利率水平变化时，各种金融产品因基准利率的调整幅度

不同产生的利率风险

Ⅳ．是一种相对初级并且粗略的利率风险计量方法

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】:A

【解析】:

Ⅲ、Ⅳ两项属于缺口分析的局限性。

3.现代投资理论中最有代表性的理论包括（）。

Ⅰ．投资组合理论

Ⅱ．资本资产定价模型

Ⅲ．有效市场理论

Ⅳ．组织行为理论

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】:A

【解析】:

现代投资组合理论主要由投资组合理论、资本资产定价模型、套利定

价理论（APT模型）、有效市场理论以及行为金融理论等部分组成。

4.基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。

Ⅰ．盈利能力

Ⅱ．发展潜力

Ⅲ．经营业绩

Ⅳ．潜在风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】:D

【解析】:

公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力、经营管理能力、发展潜

力、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进行分析，借此评估和预测

证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势。

5.下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。

Ⅰ．家庭形成期是从结婚到子女婴儿期

Ⅱ．家庭成长期的特征是家庭成员数固定

Ⅲ．家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰

Ⅳ．家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】:D

【解析】:

家庭生命周期是指家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老

期的整个过程。家庭形成期是从结婚到子女婴儿期，收入以薪水为主。

家庭成长期是从子女幼儿期到子女经济独立，收入也是以薪水为主，

这一阶段的家庭成员数固定。家庭成熟期是从子女经济独立到夫妻双

方退休，事业发展和收入处于巅峰阶段，支出相对较低，是储蓄增长

的最好时期。家庭衰老期是指从夫妻双方退休到一方过世，这一阶段

收入以理财收入或移转性收入为主，医疗费用支出增加，其他费用支

出减少。

6.基本面分析的两种主要方法为（）。

Ⅰ．由上而下分析法

Ⅱ．由左而右分析法

Ⅲ．由下而上分析法

Ⅳ．由右而左分析法

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】:B

【解析】:

基本面分析是对影响证券投资的经济因素、政治因素、上市公司的业

绩、财务状况等要素进行分析，以判定证券的内在投资价值，衡量其

价格是否合理。基本面分析包括由上而下分析法和由下而上分析法两

种。

7.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A.投资应当非常保守

B.对收入和费用应乐观估计

C.规划期应当在五年左右

D.计划开始不宜太迟

【答案】:D

【解析】:

退休养老收入来源包括：①社会养老保险；②企业年金；③个人储蓄

投资。当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险，部

分人有企业年金收入，但这些财务资源远远不能满足客户退休后的生

活品质要求。因此，要建议客户尽早地进行退休养老规划，以投资、

商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足。

8.公司区位分析的主要内容应当包括（）。

Ⅰ．公司所处区位内的经济特色分析

Ⅱ．公司所处区位内的自然条件分析

Ⅲ．公司所处区位内的基础条件分析

Ⅳ．公司所处区位内的产业政策分析

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】:D

【解析】:

公司经济区位是指地理范畴上的经济增长点及其辐射范围，区位分析

主要内容包括：①区位内的自然条件与基础条件；②区位内的政府的

产业政策；③区位内的经济特色。

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