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2023年证券从业资格考试试题题库•试

题答案

1.以下关于商业银行次级债券的说法正确的有（）。［2014年11月真

题］

I.不属于企业债券

II.本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后

III.本金和利息的清偿顺序列于商业银行存款和其他负债之后

W.由商业银行发行

A.I、IkIII

・

BI、IkIV

C.I、IILIV

D.IkIILW

c

【答案】：

【解析】：

商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于

商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。商业银行次

级债券属于金融债券。

2.目前，道・琼斯股价平均数采用（）o［2015年11月真题］

A.修正股价平均数法

B.加权股价指数法

C.加权股价平均数法

D.简单算术平均数法

：A

【答案】

【解析】：

道・琼斯股价平均数以1928年10月1日为基期，指数的编制方法原

为简单算术平均法，从1928年起采用除数修正的简单平均法，使得

平均数能连续、真实地反映股价变动情况。

3.Ms=mXBmBMs［2015

中，是货币乘数，是基础货币，是（）。

年11月真题］

A.货币供给

B.货币需求

C.虚拟货币

D.名义货币

A

【答案】：

【解析】：

商业银行可以根据基础货币，创造出倍数的货币供给额，其中，基础

货币和货币供给之间的倍数关系，被称为货币乘数。其公式为：m=

Ms/B,MsB

其中表示货币供给，表示基础货币。

4.债券票面利率也称（）。［2016年10月真题］

A.单利

B.名义利率

C.实际利率

D.市场利率

：B

【答案】

【解析】：

债券的票面利率，也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比

率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内

容。

5.深圳证券交易所投资者可以将其托管证券从一家证券营业部转移

）o［201411

到另外一家证券营业部托管，这一过程称为证券（年

月真题］

A.复合托管

B.转托管

C.指定托管

D.双重托管

B

【答案】：

【解析】：

深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买,

哪买哪卖，转托不限。转托管是指同一投资人开立的两个托管账户之

间的托管债券的转移，即其持有的债券从一个托管账户转移到属于该

投资者的另一个托管账户进行托管。

6.资产证券化最早起源于（）。［2015年11月真题］

A.美国

B.德国

C.英国

D.希腊

：A

【答案】

：

【解析】

资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，短短三十余年的时间

里，得到快速发展，从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融

发展的潮流之一。资产证券化起源于美国，最初是储蓄银行、储蓄贷

款协会等机构的住宅抵押贷款的证券化，接着商业银行也纷纷效仿，

对其债权实行证券化，以增强其资产的流动性和市场性。

7.按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为依据，优

先股可分为（）。［2013年3月真题］

I.不可赎回优先股

II.非累积优先股

III.累积优先股

IV.可赎回优先股

A.IIV

B.II.Ill

C.I、II

D.IKIV

B