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合规防范风险

合规从我做起

第一篇：合规防范风险合规从我做起

合规防范风险合规从我做起

通过学习李国华董事长、吕家进行长、陈跃军监事长对“阳泉

3.20XX”的批示，深刻领会到合规操作、合规守法、合规经营和合规

管理是银行内部的一项核心风险管理活动。下面我就“合规防范风险，合规从我做起”谈几点认识：

一、合规经营，防范风险。合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、战略风险等有着非常紧密的联系，甚至合规风险在其中基本处于核心位臵，它是导致或影响其他各类风险发生、发展、扩散的一个重要诱因。从一定意义上说，控制住了合规风险，虽不能完全杜绝其他各类风险的发生，但绝对可以大幅度地减少其他各类风险发生的

概率和造成损失的程度。银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。首先，合

规不是机械地执行规章制度，被动地接受监管处罚，而是要主动合规、有效合规、科学合规，实现合规与监管的良性互动。其次，合规是违

规的对立面和制衡手段。违规必然会损害银行的价值和效益，则合规

肯定将减少或避免违规的风险或损失，而这种被减少或避免的风险或损失就是合规创造的价值。第三，银行坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升银行在客户中的信誉和社会地位，合规银行将增强持续

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竞争力，带来财富收入和声誉价值。第四，坚持合规经营，能够避免银行管理者和其