银行个人理财业务应急预案样本.docVIP

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****个人理财业务应急预案

为有效防止、及时控制我行个人理财业务突发事件，规范个人理财业务突发事件应急处置工作，防止或最大限度地减轻突发事件给理财产品投资者及其她客户合法权益带来损害，保证我行个人理财业务顺利运营，维护良好金融秩序，现依照中华人民共和国银监会《银行业个人理财业务突发事件应急预案》、《***商业银行突发事件应急预案》、《****个人理财业务管理办法》等规定，特制定本应急预案。

第一条合用范畴

本预案合用于处置与我行个人理财业务有关各类诱发因素所导致，也许影响我行经营秩序稳定、影响我行个人理财业务品牌形象或名誉，甚至也许影响辖内经济社会秩序稳定突发性事件。涉及但不限于：理财产品到期无法按期支付本金和收益；理财资金投资管理成果发生亏损或较大偏离预期收益；理财产品宣传推介材料误导性宣传；交易对手或投资标发生重大事件；第三方机构（涉及研究机构、评级机构、新闻媒体等）某种形式言论导致市场波动；理财客户浮现过激行为或客户群体性投诉；其她与个人理财业务有关并也许影响我行正常经营突发性事件。

理财突发事件处置原则

一、实时监测、防止为主。提高防范突发事件意识和水平，加强寻常监控和内部管理，发现苗头和隐患及时采用有效防止与控制办法，防止事态扩大和蔓延。

二、统一布置、分工协作、属地管理。总行统一负责和协调全行重大突发事件，各关于部门互相协作，各支行分别负责各自辖内各类突发事件防范和处置工作。

三、依法处置、迅速反映。建立预警和监测机制，强化各类突发事件人财物储备，增强应急解决能力。按照处置程序规定，保证发现、报告、控制和救济等环节紧密衔接，一旦浮现突发事件，迅速反映，启动预案，及时精确处置。

四、分级负责、分类处置。依照各类突发事件关于状况，将突发事件分为三个级别进行预警，并实行分级负责、分类处置。发生不同级别突发事件时，启动相应级别组织领导体系和工作方案。

第三条理财突发事件分级

参照中华人民共和国银监会印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》，我行对于突发事件分级定义按照突发事件可控性、严重限度和影响范畴进行界定，突发事件提成三级：特别重大（I级）、重大（II级）、较大（III级）。当突发事件分级指标有交叉、难以鉴定级别时，按较高一级解决，防止风险扩散；当风险事件级别随着时间推移上升后，按升级后级别程序解决。

一、特别重大理财突发事件（I级）

涉及我行发行或销售一种或各种同类理财产品，已经或者即将浮现全行性连锁反映及系统性风险，有也许影响全行正常经营管理活动，进而有也许影响全市或更大范畴内金融稳定个人理财突发事件。

同类理财产品是指投资金融资产或交易对手相似或高度类似（下同）。

二、重大理财突发事件（II级）

涉及我行发行或销售一种或各种同类理财产品，已经或者即将浮现连锁反映及系统性风险，有也许影响分支行正常经营管理活动，进而有也许影响总行甚至全行（或该分支行所辖地区）金融稳定个人理财突发事件。

三、较大理财突发事件（III级）

涉及我行发行或销售一种或各种同类理财产品，有也许影响该网点正常经营管理活动，进而有也许影响该分支行金融稳定个人理财突发事件。

第四条解决应急预案组织机构设立

总行成立以总行行长为组长，分管个人理财业务副行长为副组长，总行个人银行部、金融市场部、办公室、风险管理部、法律合规部、公司银行部、运营管理部、筹划财务部、审计部、电子银行部、信息科技部、后勤保障部、人力资源部总经理为成员个人理财业务应急管理指挥中心（如下简称应急指挥中心），作为指挥全行个人理财业务应急工作核心机构，在发生应急事项时，领导、指挥与协调应急解决工作。

应急指挥中心下设办公室，寻常办公地点设在总行个人银行部，办公室可依照突发事件处置需要设立有关专业小组，由总行个人银行部、金融市场部、办公室、风险管理部、法律合规部等部门有关人员参加。

各分支行及总行营业部（如下简称经营机构）应成立以经营机构负责人为组长、分管业务领导为副组长应急事件工作小组，并至少配备1-2名小构成员在营业期间解决应急事件。

第五条解决应急预案组织机构职责

一、应急指挥中心职责

应急指挥中心统一领导和指挥理财风险事件应急处置工作；决定启动、终结个人理财业务应急预案；最后认定并修改突发事件级别；督促各经营机构贯彻应急方案；协调我行有关部门共同开展应急处置工作；决定重大处置办法和新闻报道重大事项；负责处置重要事项决策。

二、应急指挥中心有关成员部门职责

各成员部门在指挥中心统一布置和领导下各司其职，负责解决各自职责范畴内有关处置工作，并提出相应应急处置建议办法，完毕指挥中心交办工作。

三、应急指挥中心办公室职责

应急指挥中心办公室承担指挥中心寻常详细工作，增进有关部门间信息共享及协调工作；按照指挥中心规定组织召集会议；汇总、制定统一新闻报道口径；负