2024年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷精品5524.pdfVIP

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（58分，每题1分）

1.（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利

的影响。

A．投资于流动性较高的证券

B．依照投资计划投资

C．依照基金合同的约定投资

D．过度重视基金资产的流动性

答案：D

解析：由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测

的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开

放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，

这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。

2.关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。

A．T日现金差额在T＋1日的申购清单和赎回清单中公告

B．现金差额的数值只可能为正

C．T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清

算交收

D．投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额

支付相应的现金

答案：B

解析：B项，现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购

时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应

的现金；如现金差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获得

相应的现金。在投资者赎回时，如现金差额为正数，则投资者将根据

其赎回的基金份额获得相应的现金；如现金差额为负数，则投资者应

根据其赎回的基金份额支付相应的现金。

3.ETF的特点不包括（）。

A．实物申购赎回

B．二级市场的交易无涨跌的限制

C．一级市场与二级市场并存的交易制度

D．被动操作的指数型基金

答案：B

解析：ETF具有三大特点：①被动操作指数基金；②独特的实物申购、

赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

4.下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（）。

A．投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户

B．申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准

C．开放式基金的认购采取数量认购的方式

D．一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销

答案：C

解析：C项，开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办

理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

5.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。

A．在交易所上市交易

B．基金份额可变

C．ETF最早产生于美国

D．有指数基金的特点

答案：C

解析：上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金，

是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF最早

产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF一般采用被动式

投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。

6.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）

万元。

A．2000

B．10000

C．1000

D．5000

答案：B

解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：

①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本

不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本等；③主要股东应当具

有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社

会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录；

④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤董事、监事、高级管理

人员具备相应的任职条件；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施

和与基金管理业务有关的其他设施；⑦有良好的内部治理结构及完善

的内部稽核监控制度、风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经

国务院批准的中国证监会规定的其他