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2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理基础

试题库和答案要点

单选题（共75题）

1、风险资本主要为了覆盖和抵御银行的（）。

A.坏账损失

B.预期损失

C.大规模损失

D.非预期损失

【答案】D

2、下列关于信用风险监测的说法，正确的是（）。

A.信用风险监测是一个静态的过程

B.信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析

C.当风险产生后进行事后处理比在贷后管理过程中监测到风险并迅速补救对降

低风险损失的贡献高

D.信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况

【答案】D

3、下列关于银行监管基本原则的说法，正确的是()。

A.效率原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度

B.对公正原则应该把握两个方面，一是主体公正，二是客体公正

C.依法原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监

管效率

D.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活

动时应当平等对待所有参与者

【答案】D

4、现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的（）。

A.错误监控/报告

B.结算/支付错误

C.产品设计缺陷

D.财务/会计错误

【答案】B

5、下列不属于市场风险计量方法的是（）。

A.将生息资产和付息负债按照重新定价的期限划分到不同的时间段

B.按照交易对手评级设置授信额度上限

C.计算单一币种的多头或空头缺口

D.计算债券组合久期

【答案】B

6、以下关于流动性和流动性风险的关系，说法正确的是()。

A.资产变现能力越强，银行的流动性状况越差，其流动性风险也相应越高

B.资产变现能力越强，银行的流动性状况越差，其流动性风险也相应越低

C.资产变现能力越强，银行的流动性状况越好，其流动性风险也相应越高

D.资产变现能力越强，银行的流动性状况越好，其流动性风险也相应越低

【答案】D

7、假设某家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头200，欧元多头30，港币空头

60，美元空头20，则累计总敞口头寸为()。

A.150

B.310

C.40

D.260

【答案】B

8、商业银行对客户进行财务分析的目的是（）。

A.帮助企业加快发展

B.为企业改革提供依据

C.搞好和客户的关系以便更好地开展业务

D.识别企业信用风险

【答案】D

9、（2018年真题）某一国家经济、政治或社会状况恶化，威胁到在该国有重

大商业关系或利益的本国借款人的还款能力的风险是指（）。

A.间接国别风险

B.主权风险

C.政治风险

D.宏观经济风险

【答案】A

10、风险偏好是银行在实施其战略目标时准备承受的风险的水平的描述。这是

()对风险偏好的定义。

A.渣打银行

B.巴克莱银行

C.汇丰银行

D.瑞士银行

【答案】A

11、对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失

的准备是（）。

A.一般准备

B.特种准备

C.专项准备

D.固定准备

【答案】C

12、系统性风险对贷款组合的信用风险的影响，主要是由（）的变动反映

出来。

A.微观经济

B.宏观经济

C.国际贸易收支

D.利息率

【答案】B

13、（2018年真题）某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库

存现金为11亿元。若该行当期各项存款为2138亿元，则该银行超额备付金率

为（）。

A.2.76％

B.2.53％

C.2.98％

D.3.78％

【答案】B

14、（）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风

险。

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.声誉风险

【答案】A

15、下列选项中，属于行业经营风险因素的是()。

A.经济周期因素

B.财政货币政策

C.国家产业政策

D.产业成熟度

【答案】D

16、（2022年7月真题）下列关于股票风险的表述，最不适当的是（）

A.股票风险头寸风险价值计量能涵盖极端市场变动下可能的损失情况

B.同一个市场中相同的股票或指数（交割月份相同）的多