基金从业《基金法律法规》复习题集(第5284篇).docVIP

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.()主要涉及基金份额的募集与客户服务。

A、基金的产品开发

B、基金的市场营销

C、基金的投资管理

D、基金的后台管理

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【知识点】：第2章第2节证券投资基金的运作

【答案】：B

【解析】：

基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。

2.不属于企业风险管理基本框架的是()。

A、事项识别

B、风险评估

C、信息与沟通

D、外部环境

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【知识点】：第25章第1节内部控制的基本概念及其含义

【答案】：D

【解析】：

企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

知识点：内部控制的基本概念及其含义

3.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。

A、3％

B、5％

C、10％

D、20％

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【知识点】：第20章第2节基金份额持有人的信息披露义务

【答案】：C

【解析】：

根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集。

4.金融市场的“市场失灵”问题主要表现不包含以下哪项()。

A、外部性问题

B、脆弱性问题

C、不完全竞争问题

D、完全竞争问题

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【知识点】：第1章第1节金融市场的监管

【答案】：D

【解析】：

金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题和信息不对称问题。

知识点：金融市场的监管

5.守法合规的目的是避免基金从业人员()。

A、实施违法违规行为

B、参与违法违规行为

C、为他人违法违规的行为提供帮助

D、以上都是

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【知识点】：第5章第2节守法合规

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握守法合规的含义和基本要求；

守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

6.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括()。

A、内部控制大纲

B、基本管理制度

C、经营理念

D、部门业务规章

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【知识点】：第25章第3节内部控制制度概述

【答案】：C

【解析】：

经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

知识点：内部控制制度概述

7.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。此行为违反了()原则。

A、守法合规

B、诚实守信

C、客户至上

D、保守秘密

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【知识点】：第5章第2节客户至上

【答案】：C

【解析】：

8.金融工具最初被称为()。

A、金融票据

B、金融凭证

C、资本工具

D、信用工具

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【知识点】：第1章第1节金融市场的构成要素

【答案】：D

【解析】：

金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。

知识点：金融市场的构成要素

9.违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的是()。

Ⅰ．投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓的“买者自慎”

Ⅱ．一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产

Ⅲ．托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏

Ⅳ．对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：第20章第1节基金信息披露的禁止行为

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金信息披露的禁止性行为；

基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。