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中行洗钱风险文化管理目标全员合规

中国银行吉林省分行着眼于维护国家经济金融安全，秉承提高国家治理能力和参与全球治

理理念，坚守中国银行总行“将合规和反洗钱工作打造成为中行的牌和领先优势”的初心，

通过完善合规管理体系、优化治理结构、强化队伍建设等管理措施，持续推进反洗钱工作深入

开展，有效提升风险防控能力，开创了反洗钱工作的新局面。构筑权责明晰的洗钱风险治理架

构中行吉林省分行建设以高层垂范、全员合规、主动管理、恪守底线为目标的洗钱风险管理文

化，将合规要求内化为自觉行动，形成坚固有效的风险防范体系，不断提升风险研判和标准化

管控能力。洗钱风险治理架构权责明晰。分行高度重视反洗钱工作，成立由分行全部行领导及

主要部门负责人组成的反洗钱工作委员会，构建与“风险为本”的全流程嵌入反洗钱管控体系

相配套的反洗钱治理架构，形成组织领导坚强有力，条线管理职责清晰，各级机构分工明确的

运行机制。

洗钱风险治理架构优势显著。一是强化省行反洗钱工作委员会对反洗钱工作的统筹领导，

建立常态化的信息共享和督办机制；二是各个层级明确分管领导，提升专业化的反洗钱管控能

力；三是明确横向“三道防线”，厘清新形势下的部门间职责分工，通过传导“人人都是唯一

一道防线，每道防线都是最后一道防线”理念，强化各道防线间的协作配合；四是确立纵向

“三个阵地”优势，充分发挥基层网点、二级机构、省行本部的前沿、要塞、大本营阵地作用；

五是建设反洗钱制裁合规“3+1”专业队伍，进一步充实和加强反洗钱资源配置，提升管理专

业性。提升风险为本的洗钱风险管理能力中行吉林省分行为实现洗钱风险管理文化建设目标，

基于洗钱风险评估结论，从长效宣传、严格检查、强化督导等方面不断强化洗钱风险管理，不

断提升风险为本的洗钱风险管理能力。构建反洗钱宣传长效机制，实现“一个目标”。分行深

入贯彻落实反洗钱工作的相关法律法规，在人民银行长春中心支行统一部署下，结合本行工作

实际，建立反洗钱常态化宣传机制。通过宣传履行社会责，普及反洗钱知识，提升社会公众

反洗钱意识，实现全民反洗钱的共同目标。强化反洗钱工作督导，促进“两个提升”。

分行结合定期的信息通报、专项检查及考核评价情况，不断加强机构监督和指导，通过委

员会各成员部门联合推动反洗钱各项工作的有效落实，持续提升各部门反洗钱管理能力，全面

提升各机构洗钱风险防控能力。严格反洗钱专项检查，做到“三个结合”。分行按年度开展针

对反洗钱工作9大方面、27项内容、67个要点的专项检查。采取检查及自查相结合、非现场与

现场相结合、检查与培训调研相结合的方式，不断丰富反洗钱管理工具箱，提升治理工作有效

性。实施反洗钱培训传导，覆盖“四个层面”。针对不同层级和岗位人员开展不同形式、不同

内容的培训活动。一是重点向省行管理层传达监管及总行声音；二是提升省行部门的研究分析、

风险预判以及机制建设能力；三是强化二级机构合规风险意识及承上启下作用；四是培养基层

人员风险识别及系统操作能力。确保全员培训情况符合所在岗位的反洗钱履职要求。强化集中

甄别的洗钱风险监测模式中行吉林省分行践行“专业做，集中做”的监测分析管理理念，于

2017年成立反洗钱监测分析中心，通过打造“一个中心”、狠抓“两个方面”、组建“三支队

伍”，持续提升监测分析整体水平。“一个中心”监测分析成效明显。分行通过集中甄别，深

入挖掘可疑易线索，开展大数据分析及综合研判，向人民银行报送多种类型的重点可疑易

报告。监测分析工作得到监管及公安机关的充分肯定，先后多次受到通报表扬，被评选为“吉

林省金融系统反洗钱重点可疑易报告质量先进单位”。“两个层面”自主分析能力加速跃升。

分行利用自有系统，结合本地化风险特征，一是积极组织开展日常模型监控层面的自主分

析，提高可疑易报告的有效性和针对性；二是不定期开展专项领域的分析排查，及时总结监

管提示和最新风险特征，并据此构建可疑易监测模型，补充至本地化洗钱风险监测体系。

“三支队伍”专业水平大幅提高。通过组织人员参加形式多样的培训工作，提升数据分析类专

家队伍的技术应用手段及数据处理能力，培养案例甄别类专家队伍的洗钱类型分析能力，锻炼

监测管理类专家队伍的工作统筹及总结报告能力。通过参加人民银行组织的比武大赛及工作

流，专业能力进一步提升。中国银行吉林省分行秉承将反洗钱打造成核心竞争力的战略目标，

坚持风险为本，不