理财规划案例方案.pptx

理财规划案例方案

案例背景介绍

理财规划策略制定

保险规划建议

税务筹划方案

子女教育金规划

退休养老规划

总结与展望

案例背景介绍

01

负债状况

家庭无负债。

资产状况

李先生家庭总资产2000万元，其中房产价值1000万元，金融资产1000万元（包括股票、基金、债券等）。

收入状况

李先生年薪200万元，太太年薪100万元，家庭年总收入300万元。

支出状况

家庭年支出150万元，包括生活消费、孩子教育、旅游等。

中期目标

短期目标

为孩子准备教育金，计划在孩子18岁时为其提供一笔200万元的教育费用。

李先生对风险承受能力中等，希望在保证本金安全的前提下获取合理收益。同时，他希望通过理