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基金基础讲解

1基金的基本概念2基金的业务知识目录CONTENTS感谢您下载第一PPT模板网提供的PPT模板。

基金定义基金历史基金的基本概念基金特点基金分类基金收益与风险01

买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目的，最后实现您关于退休、子女教育等理财目标。Q:买基金有什么好处？Q:什么是基金？通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。基金定义

集合理财、专业管理组合投资、分散风险利益共享、风险共担严格监管、信息透明基金特点

基金分类封闭式基金开放式基金封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。VS

开放式基金vs封闭式基金”“开放式基金为市场主流产品；国外90％基金均为开放基金。目前我国有封闭式基金40只，开放式基金600多只。

LOF基金－创新型开放式基金”“称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额（场外交易），也可以在交易所买卖该基金（场内交易）场外交易形式同普通开放式基金，场内交易形式同封闭式基金。

基金收益利息收入：指投资国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付资本利得：指买卖股票或债券获得的差价收入；其他收入：指运用基金资产带来的成本或费用节约计入的收入。

基金风险（一）买基金是有风险的。基金的投资风险包括股票投资风险和债券投资风险。基金的投资目标不同，其投资风险通常也不同。Q:基金有没有风险？

基金风险（一）基金具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。随着我国上市公司股权分置改革、证券公司综合治理、清理大股东资金占用和上市公司违规担保等基础性制度建设的顺利推进，证券市场的深层次矛盾和结构性问题逐步得到解决，市场效率得以提高，基金业保持了快速健康发展的良好势头。Q:基金有没有风险？

金融投资工具风险比较图

保本基金

保本基金是一种半封闭式的基金品种。基金在一定的投资期（如3年或5年）内为投资者提供一定固定比例（如100%、102%或更高）的本金回报保证，除此之外还通过其他的一些高收益金融工具（股票、衍生证券等）的投资保持了为投资者提供额外回报的潜力。投资者只要持有基金到期，就可以获得本金回报的保证。在市场波动较大或市场整体低迷的情况之下，保本基金为风险承受能力较低，同时又期望获取高于银行存款利息回报，并且以中至长线投资为目标的投资者提供了一种低风险同时又保有升值潜力的投资工具。“”

基金发行流程基金手续费基金业务知识基金辞典基金交易业务类型基金分红和拆分02

基金发行流程基金发行基金成立基金开放10个工作日完成验资报备限期打开最长3个月募集期一个月1元认购封闭期存续期（无期限）申购、赎回/每日披露净值不能申赎/每周公布一次净值

基金辞典认购：申购：指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为。指在本基金募集期内，投资者申请购买本基金份额的行为

基金辞典募集期存续期指基金合同生效至基金合同终止，基金存续的不定期之期限；指自基金份额发售之日起最长不超过3个月

基金辞典基金份额净值即基金净值，指计算日基金资产净值除以该计算日发行在外的基金份额总数后的值累计净值等于基金净值＋基金累计分红基金申购、赎回遵循“未知价”原则，以T日基金净值为计算基准T日指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期T+N指自T日起第N个工作日（不包含T日）申购确认时间：T+1查询时间：T+2赎回确认时间：T+1查询时间：T+2到账时间：T+7以内（非货币基金）

基金辞典基金费用：基金资产列支项目基金管理人的管理费；基金托管人的托管费；销售服务费；基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；银行汇划费用；

基金转托管同一证件号项下的交易帐户可以办理转托管业务。在转出基金所在机构办理转出转托管，视转入机构规定办理转入转托管。申请时需填写转出机构代码。费用由代理机构收取。跨系统转托管要求LOF基金账号与股东卡号匹配。

基金的冻结、解冻及质押基金注册登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）一并冻结，被冻结部分份额仍然参与基金