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屏边联社优化账户服务重点知识考试

基本信息：[矩阵文本题]*

姓名：

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部门：

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员工编

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号:

一、单选题（共16题，每题2.5分。）

1.银行应当遵循（）的原则确定客户尽职调查的具体方式，在“了解你的客户”基础

上，适当优化开户流程，为客户提供开户便利，不得“一刀切”要求客户提供辅助身

份证明材料，不向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。[单选题]*

A.客户至上

B.风险为本(正确答案)

C.盈利最大化

D.了解你的客户

2.银行要探索建立可疑开户人员（），加强开户合理性审核，审慎约定非柜面业

务。[单选题]*

A.黑名单

B.红名单

C.灰名单(正确答案)

D.白名单

3.银行要积极加强与（）沟通协作，加强涉案人员信息共享和涉案银行账户分析，

提升风险防控精准度，畅通买卖账户被惩戒人、涉案银行账户相关人员向（）的

申诉渠道。[单选题]*

A.人民银行

B.反诈中心

C.反洗钱中心

D.公安机关(正确答案)

4.银行应当按规定审核小微企业开户证明文件，对开户（）且无明显理由怀疑开立

账户从事违法犯罪活动的，应予以开户。[单选题]*

A.资料合规

B.用途合理(正确答案)

C.意愿真实

D.手续齐全

5.异地户籍人员开立个人账户需要提供资料为（）。[单选题]*

A.有效身份证件(正确答案)

B.暂住证

C.工作证明

D.社保证明

6.高校毕业生、外地务工人员等流动就业群体开立工资卡需要提供资料为（）[单

选题]*

A.有效身份证件(正确答案)

B.暂住证

C.工作证明

D.社保证明

7.满足企业账户开户条件的，（）内完成开户（受理之日起至完成账户开立)。[单

选题]*

A.1个工作日

B.2个工作日(正确答案)

C.3个工作日

D.5个工作日

8.不得仅以小微企业（）户籍所在地为异地等理由拒绝开户。[单选题]*

A.法定代表人或负责人(正确答案)

B.最终受益人

C.高级管理人员

D.财务人员

9.客户持有效身份证件办理开户业务，对于客户开户合理性及真实性存疑,但无准确

明显理由拒绝开户的情形,引导开立（）满足客户基本开户需求。[单选题]*

A.I类户

B.Ⅱ类户(正确答案)

C.Ⅲ类账户

D.非实体账户

10.下列关于Ⅱ类户说法错误的是（）。[单选题]*

A.经营业网点核实身份后开立的Ⅱ类户可以办理存取现金业务。

B.Ⅱ类户可以购买投资理财产品。

C.Ⅱ类户日均累计限额为2万元。(正确答案)

D.Ⅱ类户年均累计限额为20万元。

11.下列关于非柜面支付业务管理说法错误的是（）。[单选题]*

A.个人申请开通非柜面支付功能的，应当本人持有效身份证件到网点办理，开户网

点应当综合客户年龄、职业、可提供的身份证明文件等因素，合理设定非柜面支付

限额。

B.仅凭有效身份证件申请开通非柜面支付功能的，原则上仅可开通手机银行，日累

计支付限额为0~5万元。

C.除提供有效身份证件外，还能提供本市（县）户口簿或居住证、社会保障卡等辅

助身份证明材料的，可开通手机银行、网上银行，日累计支付限额为5~20万元。

(正确答案)

D.除提供有效身份证件、辅助身份证明材料外，还能提供收入证明、银行结算账户

交易流水等证明文件的，可结合客户资金结算需求，与其合理约定开通相关非柜面

支付渠道和支付限额，原则上日累计支付限额为20~500万元。

12.下列关于限定期限内无交易账户限制说法错误的是（）。[单选题]*

A.云南省内居民开立个人银行结算账户3个月内无交易发生的，系统自动暂停非柜

面支付功能。

B.云南省外居民开立个人银行结算账户1个月内无交易发生的，系统自动暂停非柜

面支付功能。

C.自开立之日起6个月内无交易发生的，系统自动暂停非柜面支付功能。

D.上述限制客户需通过柜面渠道重新核验身份信息解除限制。(正确答案)

13.开户网点根据预警、反洗钱、人行下发涉案账户等多渠道、

多维度监测发现可疑账户，经核实后确认可疑的及时（）。[单选题]*

A.调高风