银行反洗钱的思考5篇.pdfVIP

5篇

挥公众力量预防洗钱，维护金融安全，国民信托响应中国人民银行管理部

的号召，于2022年8月1日至2022年8月31日开展以预防洗钱、维“

护金融安全”为主题的反洗钱宣传月活动。

作为此次宣传月活动的重要组成部分，2022年8月26日，公司在首

府大厦广场以及公司附近安德路社区举行户外宣传活动，公司董事长杨小

阳、副总经理何远、风控总监刘威、财务总监莫百愉及相关部门人员等

30余人参加了户外宣传活动。活动当天发放反洗钱宣传折页400余份、

预防洗钱维护金融安全知识手册40余本，收回有效的反洗钱知识调查问

卷340余份，发放带有反洗钱知识的宣传礼品500余个。

此次反洗钱宣传月活动，将反洗钱宣传与保“护自己、远离洗钱”有机

结合起来，提示社会公众不要出租或出借自己的身份证件、银行账户、银

行卡和u盾，不要用自己的账户替他人提现，不出售信用卡用于洗钱。警

惕集资诈骗、电信诈骗、钓鱼网站“”诈骗。远离网络洗钱，积极配合金融

机构进行身份识别。远离地下钱庄，选择安全可靠的投融资渠道。活动通

过发放礼品的方式，增强了反洗钱主题宣传活动的吸引力和实效性，拓展

反洗钱宣传的广度和深度，在广大社会公众中产生了积极的影响。

在洗钱犯罪和恐怖融资活动愈演愈烈的背景下，反洗钱工作更加需要

普通公众配合，不为洗钱犯罪提供便利，保护自身合法权益，远离洗钱。

国民信托在宣传反洗钱的过程中，提示客户选择安全可靠的金融机构，同

环，也是信托公司走入公众视野、树立良好公司形象的一次重大实践。

近日以来，通过对我行员工违规案例的深入学习和剖析，触发内心感

慨万千。

一个个鲜活的案例，一幕幕熟悉的场景，让我在为那些落马的同仁扼

腕叹息之余，也开启了一番关于工作责任与个人名利、职业道德与个人行

为规范的思索和引申。

翻开一页页沉重的案例，其中主人公都曾经拥有一段光鲜的职场经

历：他们中有的学校毕业后在众多求职者中幸运而顺利的进入银行，成为

许多学子羡慕的银行职员；他们中有的作为优秀人才被引入银行，成为银

行的业务精英；他们中有的从部队光荣转业后，因为政治过硬、管理能力

强而走上银行领导岗位。，这样的例子不胜枚举。这些人，本该继续在人

们羡慕和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着康庄大道继

续前行，然而，他们的光荣、他们的前途、他们的事业乃至他和他们家人

的幸福生活都因为那一时的意念而戛然而止，灰飞烟灭。

是什么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是什么催生了那么多中规

中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是执行的不力，是覆盖的盲点，还是

心存侥幸而最终没能坚守住那颗不肯安于平淡的心?

记得我行案例分析一书之前言中有这样一段描述：制度“在一定程度

上总是落后于实践，存在覆盖不到的领域，存在执行不力的情况，难以尽

善尽美，因而需要文化的力量来弥补。因为文化更多地体现为引导、规劝

和感化，不仅具有水滴石穿般的强大力量，而且更容易被人理解和接

受”。制度规范的是人的行动，而文化感召的是人的内心，可见任何制度

从进入银行的那一刻起，就该有一份在金融战线上的担当，哪怕只是普通

的储蓄柜员，哪怕是一笔千金“”的信贷人员，哪怕已是高高在上位高权重

的领导干部！正所谓担当无大小，尽其所能，尽善尽美而已。银行工作责

任重大，一念之差可能造成银行蒙受巨大损失。如下的案例让人触目惊

心：某会计人员经不住外界赌球诱惑，挪用公款700余万元，在短时间内

挥霍一空；某信贷人员抵不住贿赂引诱，贷前贷后流于形式，收受蝇头小

利致使犯罪分子诈骗我行360万元信贷资金得手；某信贷员利令智昏，包

庇他人涉嫌诈骗，给我行造成严重的不良社会影响。

作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面

对糖衣炮弹“”的侵袭而处事不惊，念念有如“临敌日，心心常似过桥时”，

这就要正确处理好工作责任与个人名利的关系：所谓人“为财死，鸟为食

亡”，名利对于很多人来说无疑是极具诱惑力的东西，然而，试想马失前

蹄、铤而走险换取的名利又怎能长久?不顾良心和道德的约束得到的一时

挥霍无度又怎能让自己和家人安心?只有树立正确