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段先生全方位理财规划报告书;声明Statement
尊敬的段先生:
非常荣幸有这个时机为您提供全方位的理财规划效劳。首先请参阅以下声明:
本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,到达财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
本理财规划报告书是在您提供的资料根底上,基于通常可接受的假设、合理的估计,综合考虑您的资产负债状况、现金收支状况和理财目标而制定的。
本理财规划报告书所作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和方案以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势,以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和方案,特别是在人生阶段发生较大变化的时候,如家庭结构转变或更换工作等。
专业胜任说明:本行理财经理梁女士为您制作此份理财规划报告书。
其经验背景介绍如下:
学历:本科
专业认证:银行从业《法律法规与综合能力》《个人理财》《人个贷款》《风险管理》,《基金法律法规》《证券投资基金根底知识》,《黄金从业资格证》等。
管理资产:4000万客户资产
保密条款:本规划报告书将由客户经理直接交与客户,充分沟通讨论后,协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可,本行负责的金融理财师及其助理人员,不得透漏任何有关客户的个人信息。;目录;第一局部标题;西安本地人,家住长安县。;您的家庭目前处于成长期〔满巢期〕
这个时期的特征是家庭成员数固定。收入主要来源于夫妻双薪,可能为养育子女成为单薪家庭,收入逐渐增加。支出随着家庭成员数固定而趋于稳定,但子女上大学后学杂费用负担重。可积累的资产逐年增加,要开始控制投资风险。此期间假设已购房,那么处于为缴付房贷本息、降低负债余额的阶段。除了自用住宅的净资产外,也逐年累积投资净资产。;
1-2内,
在西安买
带高新一中学区指标价值200万的大房
;段先生是我行的忠实理财客户,去年购置我行开放式理财:鑫B两笔共计10万元。通过16年初旺季业务开展的联动营销,理财经理长期的互动与跟踪,今年4???份从农行成功转入100万元;第一局部标题;由于具有丰富的个人客户资源和广泛分布的城乡网点,中国邮政对邮储银行进行了充分准确的市场定位:“根植城乡,效劳群众”。应该说,邮储银行成立以来,取得的直接效果和社会综合效益是十分突出的。;家庭财务报表编制与财务诊断
FinancialStatementsandDiagnostics
;储蓄——以下是您家庭2015年08月01日至2016年09月28日的储蓄总结。储蓄是收入总额和支出总额之间的差值。
;换房不会了,玲妹妹,我就这水平了
呜呜呜。。。。。;保费规划;;〔本案例客户信息系假设〕
假设金管家万能账户每月结算利率维持在年利率3.85%,月月结算,账户年利率约为3.92%。
假设万能账户未发生过局部领取;通过中秋节客户答谢会,为客户送祝福!结合当前经济形势与客户自身情况对于理财产品进行分析。为段先生进行产品组合搭配。当日营销安邦财险20万元。;1.文字说明;;;;第二局部;;文本;标题XX单位:XX;;;第三局部;类别1;阶段;工作方案表;谢谢聆听!
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