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段先生全方位理财规划报告书;声明Statement

尊敬的段先生：

非常荣幸有这个时机为您提供全方位的理财规划效劳。首先请参阅以下声明：

本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，到达财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

本理财规划报告书是在您提供的资料根底上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、现金收支状况和理财目标而制定的。

本理财规划报告书所作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和方案以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和方案，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。

专业胜任说明：本行理财经理梁女士为您制作此份理财规划报告书。

其经验背景介绍如下：

学历：本科

专业认证：银行从业《法律法规与综合能力》《个人理财》《人个贷款》《风险管理》，《基金法律法规》《证券投资基金根底知识》，《黄金从业资格证》等。

管理资产：4000万客户资产

保密条款：本规划报告书将由客户经理直接交与客户，充分沟通讨论后，协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可，本行负责的金融理财师及其助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。;目录;第一局部标题;西安本地人，家住长安县。;您的家庭目前处于成长期〔满巢期〕

这个时期的特征是家庭成员数固定。收入主要来源于夫妻双薪，可能为养育子女成为单薪家庭，收入逐渐增加。支出随着家庭成员数固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重。可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险。此期间假设已购房，那么处于为缴付房贷本息、降低负债余额的阶段。除了自用住宅的净资产外，也逐年累积投资净资产。;

1-2内，

在西安买

带高新一中学区指标价值200万的大房

;段先生是我行的忠实理财客户，去年购置我行开放式理财：鑫B两笔共计10万元。通过16年初旺季业务开展的联动营销，理财经理长期的互动与跟踪，今年4???份从农行成功转入100万元;第一局部标题;由于具有丰富的个人客户资源和广泛分布的城乡网点，中国邮政对邮储银行进行了充分准确的市场定位：“根植城乡，效劳群众”。应该说，邮储银行成立以来，取得的直接效果和社会综合效益是十分突出的。;家庭财务报表编制与财务诊断

FinancialStatementsandDiagnostics

;储蓄——以下是您家庭2015年08月01日至2016年09月28日的储蓄总结。储蓄是收入总额和支出总额之间的差值。

;换房不会了，玲妹妹，我就这水平了

呜呜呜。。。。。;保费规划;;〔本案例客户信息系假设〕

假设金管家万能账户每月结算利率维持在年利率3.85%，月月结算，账户年利率约为3.92%。

假设万能账户未发生过局部领取;通过中秋节客户答谢会，为客户送祝福！结合当前经济形势与客户自身情况对于理财产品进行分析。为段先生进行产品组合搭配。当日营销安邦财险20万元。;1.文字说明;;;;第二局部;;文本;标题XX单位：XX;;;第三局部;类别1;阶段;工作方案表;谢谢聆听!