反洗钱操作规程.docx

反洗钱操作规程

合同编号：__________

甲方：（全称）

地址：

联系电话：

乙方：（全称）

地址：

联系电话：

鉴于：

1.甲方为遵守我国法律法规，确保其经营活动不涉及洗钱等非法行为，特制定本操作规程；

2.乙方作为甲方的合作伙伴，应遵循相关法律法规，协助甲方实施反洗钱工作；

3.双方同意共同遵守本操作规程，以维护双方合法权益。

一、反洗钱基本原则

1.甲方乙方的经营活动应遵循合法、合规、诚信、透明的原则，坚决抵制洗钱等非法行为。

2.甲方乙方应严格执行我国反洗钱法律法规，积极参与反洗钱工作，共同维护金融市场秩序。

3.甲方乙方应建立健全内部控制制度，加强对员工的反洗钱培训，提高反洗钱意识。

二、反洗钱义务

1.甲方义务：

（1）制定并完善反洗钱内部政策及操作规程；

（2）对乙方进行反洗钱审查，确保乙方符合反洗钱要求；

（3）对涉及洗钱风险的业务进行识别、评估和监控；

（4）建立健全客户身份识别制度，对客户进行身份核实和资料登记；

（5）对大额交易和可疑交易进行报告；

（6）定期对反洗钱工作进行审计，评估内部控制的有效性；

（7）及时向相关部门报告反洗钱工作中的重大情况。

2.乙方义务：

（1）遵守甲方的反洗钱内部政策及操作规程；

（2）协助甲方进行客户身份识别和资料登记；

（3）对涉及洗钱风险的业务进行识别、评估和监控；

（4）对大额交易和可疑交易进行报告；

（5）定期接受甲方反洗钱培训，提高反洗钱意识；

（6）及时向甲方报告反洗钱工作中的重大情况。

三、反洗钱协作

1.甲方乙方应建立有效沟通机制，确保反洗钱工作的顺利进行。

2.甲方乙方在反洗钱工作中应互相提供必要的信息和支持。

3.甲方乙方应对反洗钱工作中获取的信息保密，不得泄露给第三方。

四、违约责任

1.甲方乙方违反本操作规程的，应承担相应的法律责任。

2.甲方乙方未按约定履行反洗钱义务的，应承担违约责任。

3.甲方乙方泄露反洗钱工作中获取的信息的，应承担违约责任。

五、争议解决

1.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。

2.双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。

六、合同的生效、变更和终止

1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。

2.本合同的变更或终止，应经双方协商一致，并签订书面协议。

3.本合同终止后，甲方乙方仍应继续履行反洗钱义务，直至另有约定。

甲方：（盖章）

乙方：（盖章）

签订日期：__________

一、附件列表：

1.甲方营业执照副本复印件

2.乙方营业执照副本复印件

3.甲方反洗钱内部政策及操作规程

4.乙方反洗钱内部政策及操作规程

5.客户身份识别资料

6.大额交易和可疑交易报告

7.反洗钱审计报告

8.反洗钱培训资料

二、违约行为及认定：

1.违反反洗钱内部政策及操作规程的行为，包括但不限于未按规定进行客户身份识别、未报告大额交易和可疑交易等。

2.未按约定履行反洗钱义务的行为，如未协助甲方进行身份识别、未对涉及洗钱风险的业务进行识别等。

3.泄露反洗钱工作中获取的信息，如未经授权向第三方透露客户信息、交易信息等。

三、法律名词及解释：

1.反洗钱：是指防止通过非法方式获取的资金通过金融系统合法化的行为。

2.客户身份识别：是指对客户的身份、职业、经济来源等进行核实和记录的过程。

3.大额交易：是指单笔交易金额达到或超过人民币5万元的交易。

4.可疑交易：是指在交易过程中出现异常情况，可能涉及洗钱等非法行为的交易。

四、执行中遇到的问题及解决办法：

1.问题：甲方乙方的经营活动涉及洗钱等非法行为。

解决办法：立即停止相关业务，积极配合相关部门进行调查，严肃处理相关责任人。

2.问题：甲方乙方在反洗钱工作中出现信息泄露。

解决办法：加强信息安全管理，对泄露信息的人员进行追责，及时采取补救措施。

3.问题：甲方乙方在反洗钱工作中出现争议。

解决办法：通过友好协商解决，协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。

五、所有应用场景：

1.金融机构与客户之间的反洗钱协议。

2.金融机构之间的反洗钱合作协议。

3.金融机构与第三方服务提供商之间的反洗钱协议。

4.企业与合作伙伴之间的反洗钱协议。