2021 证券业数字新基建趋势洞察报告.docx

一金融新基建系列报告一

2021证券业数字新基建趋势洞察

InsightsintoDigitalTrendsofNewInfrastructureConstructionintheSecuritiesIndustry2021

SRi用户行为洞察研究院

SRi

SensorsResearchInstitute

前言

FOREWORD

正值“十四五”规划纲要提出“加快数字化发展，建设数字中国”和国家不断强化“新基建”发展之际，证券行业在数字经济时代的发展充满机遇和挑战。

疫情推动了券商线上业务快速发展，用户规模不断增长，在数字新基建科技助力下，券商数字化转型和财富管理转型进行的如火如荼。但目前看来，提升线上客户体验迫在眉睫，挖掘金融科技多样化应用场景越来越重要，建立财富管理差异化竞争优势亦成为关键。结合国家数字经济规划和头部券商的发展经验，我们认为证券行业在新基建助力下会带来六个发展趋势：

趋

趋势一

势

势趋势三趋势四趋势五趋势六

证券行业信创进程加速规模化

信创进程加速，推动新基建在券业应用场景不断丰富

财富管理智能化和平台化

业务发展呈现同质化，券商财富管理应寻求在智能化和平台化方向上建立差异化竞争优势

渠道获客多元化

互联网带动获客形式和渠道越发多元，要求券商具备渠道融合的全域营销能力

客户运营精细化

流量获取成本攀升，打造私域闭环运营正成为券商重要课题

业务管理一体化

高效协同的管理机制是业务数字化的基础，券商应加强组织、流程、技术支撑等方面的能力建设

大数据融合生态化

大数据生态是实现数字化转型的根基，券商应加强多源多维数据融合分析能力建设

伴随趋势而来的，是券商应该加强建设的五大核心能力：

能力一

线上线下协同，客户数字经营一体化

能力二

私域流量运营布局微信生态

能力三

实时与历史数据融合分析

能力四

业务+行为数据构建大数据融合生态

能力五

券商+直播打造全场景客户互动

目录/CONTENTS

一、数字经济时代，证券行业发展面临诸多挑战

1.1线上用户快速增长，提升客户体验迫在眉睫

1.2数字化转型加速，挖掘多样化应用场景越来越重要1.3财富管理转型，建立差异化竞争优势成为关键

二、数字新基建引领证券行业六大趋势

2.1证券行业信创进程加速规模化2.2财富管理智能化和平台化

2.3渠道获客多元化

2.4客户运营精细化

2.5业务管理一体化

2.6大数据融合生态化

三、券商数字化经营需关注的五大核心能力

3.1线上线下协同，客户数字经营一体化

3.2私域流量运营布局微信生态3.3实时与历史数据融合分析

3.4业务+行为数据构建大数据融合生态3.5券商+直播打造全场景客户互动

U

10

数字经济时代证券行业发展面临诸多挑战

1.1线上用户快速增长，提升客户体验迫在眉睫

1.2数字化转型加速，挖掘多样化应用场景越来越重要

1.3财富管理转型，建立差异化竞争优势成为关键

金融新基建系列报告022021证券业数字新基建趋势洞察

金融新基建系列报告

02

一、数字经济时代，证券行业发展面临诸多挑战

进入数字经济时代，人们的消费和生活习惯均产生了重大变化，尤其是在新冠肺炎疫情的影响下，线上互动、视频直播等模式快速成为大众主流。消费者生活习惯的变化给各行各业的发展带来了重大影响，证券行业亦是如此，这些变化将深刻影响到券业未来发展趋势和竞争格局，这既是挑战也是机遇。

1.1线上客户快速增长，提升客户体验迫在眉睫

从中国互联网络信息中心发布数据显示，中国互联网理财用户规模不断扩大，到2020年12月增长至1.7亿人，随着金融科技的不断发展，用户通过互联网形式进行线上理财的行为增多，而互联网化程度高的证券行业在线上化理财方面也相对领先。在疫情的影响之下，各大券商纷纷加速线上化经营进程，艾媒数据显示，2020年券商APP客户数将同比增长16.2%,达到1.29亿规模。未来随着在线交易规模扩大，证券行业线上化程度将持续上升。

一图1:证券APP用户规模及增速一

1.29

1.29

1.11

0:93

24.0%

19.4%

16.2%

0:42

201820192020

35.7%

31.6%

0-75

2017

2015

2016

0.

用户规模(亿人)-O-增长率

随着客户线上化、移动化进程的发展，客户群体及用户行为正在发生巨大变化，这对证券的获客、营销活动经营模式带来挑战，券商在线上获客、客户识别、客户运营、客户体验上要形成完整的运营机制，以做到吸引客户、留住客户、转化客户。

多数券商已布局APP、