2024年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（精选110题） .pdf

2024年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（精

选110题）

1、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证

件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人（正确答案）

D.受益人

2.与客户建立人身保险、信托等业务关，合同的受益人不是客户本

人的，金融机构还应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行

核对并登记。

A.委托人

B,受益人（正确答案）

C.投保人

D.代理人

3.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得

为客户开立（）。

A.银行结算账户

B.信用卡

C.储蓄账户

D.匿名账户或者假名账户（正确答案）

4.金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，

应当重新识别客户身份。

A.客户信用资料

B.客户申请开户资料

C.客户交易信息

D.客户身份资料（正确答案）

5.《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关或者要求金融

机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或

者其他身份证明文件。

A.机关团体

B.企业单位

C.任何单位和个人（正确答案）

D.个人

6.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符

合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户

身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.该金融机构（正确答案）

易记录保存制度。客户身份资料在业务关结束后、客户交易信息在

交易结束后，应当至少保存（）年。

A.2

B.3

C.5（正确答案）

D.10

9.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定

金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。

A.公安机关

B.中国反洗钱监测分析中心（正确答案）

C.国家外汇管理局

D.金融监管机构

10.《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可

疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构

应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A.县（市）

B.区

C.设区的市

D.省（正确答案）

11.（）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A.中国人民银行及其分支机构（正确答案）

B.中国反洗钱监测分析中心

C.公安机关

D.中国银行业监督管理委员会

12.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由

（）报告。

A.收单行

B.办理业务的金融机构

C.付款行

D.开立账户的银行或者发卡行（正确答案）

13.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A.收单行

B.办理业务的金融机构（正确答案）

C.付款行

D.开立账户的银行或者发卡行

14.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交

易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员（正确答案）

B.中国反洗钱监测分析中心

C.客户

D.第三方

15.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客

户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下（正确答案）

C.30万元以上50万元以下

D.20万元以上40万元以下

16.银行开立匿名账户、假名账户，或者与身份不明的企业进行交易

的，依据（）第三十二条规定进行处理。

A.《人民币银行结算账户管理办法》

B.《企业银行结算账户管理办法》

C.《中华人民共和国反洗钱法》（正确答案）

D.《企业银行结算账户业务应急预案》

17.清单监测统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展（）监测

A.实时（正确答案）

B.事后

C.回溯

D.抽样

18.反洗钱清单监测统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）

进行更新和维护。

A.总行统一（正确答案）

B.各一级分行自行

C.各二级分行自行

D.各网点自行

19.反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户

开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的

罚款

A.