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银行从业资格考试个人理财复习题（含答案及解析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、某投资者通过银行购买了10000元国债，银行没有向他出具“国债收

款凭证”，只是在他的银行卡中作了记录，则下列表述正确的是（）。

A、该投资者购买的是凭证式国债，可以上市流通

B、该投资者购买的是凭证式国债，不能上市流通

C、该投资者购买的是记账式国债，不能上市流通

【参考答案】：B

【解析】：记账式国债以记账形式记录债权，通过证券交易所的交易系

统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖，必须在证券

交易所设立账户，所以题目所述不是记账式国债。

2、下列属于金融市场客体的是（）。

A、居民个人

B、货币头寸

C、会计师事务所

【参考答案】：B

【解析】：金融客体是指金融市场交易的对象，即金融工具。居民个人

和金融机构是金融主体．会计师事务所是金融市场上的服务中介。

3、理财产品的销售起点不得低于（）万元人民币(或等值外币)。

A、5

B、15

C、20

【参考答案】：A

【解析】：商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏

好和风险承受能力，设置适当的销售起点金额．理财产品的销售起点金额不

得低于5万元人民币(或等值外币)。

4、交易者只能在期权到期日办理交割的期权交易称为（）。

A、美式期权

B、定期期权

C、欧式期权

【参考答案】：C

【解析】：答案为D。金融期权按期权到期日划分，可分为欧式期权和美

式期权。欧式期权是期权的持有者只有在期权到期日才能执行期权。美式期

权则允许期权持有者在期权到期目前的任何时间执行期权。对期权的购买者

来说，美式期权比欧式期权更有利，相反，对期权出售者来说，美式期权比

欧式期权的风险更大。

5、A银行发行一款3个月期的汇率挂钩型保本理财产品，产品以欧元/美

元的汇率为挂钩标的。若欧元/美元的汇率在1．1450至1．2534区间之内，

客户最高可获得年化收益率4．5%，若产品汇率突破预设区间，客户收益为0。

产品购买起点为10万元，交易级差为1000元，现某客户购买12．45万元理

财产品，产品的挂钩汇率为1．1320，请问三个月后客户可获得收益（）元。

［2012年6月真题］

A、0

B、1425．15

C、1400．63

【参考答案】：A

【解析】：产品挂钩汇率不在1．1450至1．2534区间之内，按该产品

的约定，客户收益为0。

6、下列关于基金申购的说法，错误的是（）。

A、基金申购是指投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为

B、投资者于T日申购基金成功后，正常情况下，T+2日起可赎回该部分

基金份额

C、基金申购采取“未知价”原则

【参考答案】：A

【解析】：（1）基金申购是指投资者在基金存续期内基金开放日申请购

买基金份额的行为。（2）投资者在进行基金申购时可根据基金所开办的收费

模式，选择申购前收费份额类别或申购后收费份额类别。（3）投资者于T日

申购基金成功后，基金注册登记人于T+1日为投资者增加权益并办理注册登

记手续，投资者于T+2日起可赎回该部分基金份额。对于基金的申赎时间安

排，投资者需要注意基金招募说明书。（4）基金申购采取“未知价”原则，

投资者申购以申购日（T日）的基金份额净值为基础计算申

7、王先生出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取。如果从第

1年年初开始出租，共出租10年，利率为8％。那么在第10年年末的终值是

（）万元。

A、37．21

B、31．29

C、33．38

【参考答案】：B

【解析】：FV(8％，10，-2，0，1)=31．29。EXCEL显示结果如下图所示：

8、下列客户信息属于定量信息的是（）。

A、就业预期

B、收入与支出

C、投资偏好

【参考答案】：B

【解析】：客户信息包括了定量信息和定性信息。定量信息包括了以下

几个主要方面的信息：①家庭各类资产额度；②家庭各类负债额度；③家庭

各类收入额度