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银行客户经理管理考核办法

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银行客户经理管理考核办法

XX银行XXXX客户经理管理考核办法

第一章总则

第一条为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务理念，

锻炼提升从业队伍，增强市场拓展能力，助推各项业务的全面发展，特制定本办

法。

第二条客户经理是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金

融服务的市场营销人员。客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对

我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、机构客户、事业单位客户和

个人客户。

第三条客户经理队伍管理坚持“招聘准入，动态管理，量化考核，相对稳定”总

原则。

第四条本办法适用于公司业务客户经理、小微客户经理和个人业务客户经理。

第二章管理认定

第五条根据分行实际，按客户经理的业绩贡献实行等级管理，划分为一级、二

级、三级，分别按客户经理总数的30%、50%、20%按相关程序认定。

第六条

基于X行现状，对各支行(含营业部、下同)现有客户经理给予六个月级别认定

过渡期，即按考核办法连续6个月考核平均得分居前30%位次的客户经理认定为一

级，居30%-80%位次的认定为二级，居后20%位次的认定为三级。以后新增人员一

律按三级定级。分行客户经理承担管理、直营、辅导培训多重职能，认定为一级客

户经理，从各支行客户经理中择优选拔。

第七条为加速各支行客户经理快速成长，建立分行、

1

支行客户经理定向辅导培训机制。

第八条对既有级别客户经理按年度进行级别动态调整，次年继续按30%、

50%、20%比例重新认定级别。

第九条连续两年为一、二级客户经理的具有任用优先权。

第十条为全面调动客户经理履职积极性，分行对一级、二级、三级客户经理每

月增设1500元、1200元、900元履职绩效工资，其他待遇按总行规定执行。级别

认定过渡期按1000元履职岗位工资执行。

第三章考核规定

第十一条客户经理考核方法及内容。

(一)考核方法:每月根据各支行客户经理业绩进行考核计算综合得分，并排名。

(二)考核内容:主要包括贷款、存款、中间业务。根据分行分类经营思路，划分

为支行、分行个金业务、分行公司业务三类客户经理分别考核(具体考核内容见附

件)。

(三)考核兑现:月度应得工资=履职绩效工资*考核得分。

(四)考核规定:

1、客户经理管户户数以上年末户数为基数;

2、不良贷款占比计算基数以201X年9月末分行组建客户经理队伍后各客户经

理发放贷款确定。

3、考核指标如当月超额完成任务的，计分最高以高限为限，不得延期计算。

提前完成年度任务的，以后月度按满分计算，后期新增业务可在满分基础上继续计

分，最高不得超出上限。

第十二条为强化支行和相关部门负责人对客户经理的

2

管理、督促、指导，支行正、副行长、业务拓展部正、副总经理履职岗位工资

10%与管辖客户经理平均考核得分挂钩。

第四章组织保障

第十三条客户经理队伍管理由分行统一实施，分行成立客户经理管理考评领导

小组，由行长、分管副行长、业务XX部、XX管理部、XX管理部、XXX结算部、

XXXXXX检查部等部门负责人组成，组长由行长担任、副组长由分管副行长担任，

领导小组下设办公室在XXXX部。职责为:

1、根据全行市场营销的发展战略与目标规划，对全辖客户经理工作进行政策

指导和业务协调。

2、负责全行客户经理资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和管理

工作;

3、负责组织客户经理的专业培训，组织客户经理例会和业务协调会议，及时

处理客户经理反映的重大异常情况和问题。

各机构负责本单位客户经理的日常管理及业务营销推动工作。

第十四条客户经理选拔条件原则按以下标准执行，特别优秀的可适当放宽。

1、素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵

纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓

展公司、小微