个人客户经理知识竞赛多选题.docx

个人客户经理学问竞赛多项选择题

第一部分、个人业务

1、〔〕机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。

A、商业银行B、证券公司

c、证券投资询问机构D、专业基金销售机构

2、根据基金管理人收取认购费和申购费时间点的不同，分为〔〕方式。

A、前端收费C、中端首费B、后端收费D、末端收费

3、设立基金管理公司，应当具备以下条件，并经国务院证券监视管理机构()

A、有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程；

B、注册资本不低于一亿元人民币，且必需为实缴货币资本；

C、主要股东具有从事证券经营、证券投资询问、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币；

D、获得基金从业资格的人员到达法定人数；

4、基金份额上市交易，应当符合以下条件〔〕

A、基金合同期限为5以上

B、基金份额持有人不少于一千人

C、基金募集金额不低于一亿元人民币

D、基金募集金额不低于二亿元人民币

5、基金份额持有人享有以下哪些权利〔〕

共享基金财产收益

召集基金份额持有人大会

参及支配清算后的剩余基金财产

依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

6、投资者可以设置哪〔〕几种基金分红方式。

A、全部现金B、部分现金、部分红利再投资

C、全部红利再投资D、以上皆可

7、投资开放式基金的获利方式有〔〕。

A、基金资产净值上涨B、基金分红收益

C、基金资产价值上涨D、以上皆是

8、我行销售网点可以受理哪些开放式基金业务〔〕。

开户、销户B、认购、申购、赎回

C、转托管、非交易过户D、基金转换、分红派息

9、投资开放式基金主要有哪些风险〔〕

A、流淌性风险B、未知价风险C、管理风险D、操作回技术风险

10、基金转换有哪些规定〔〕。

转换的基金必需是同一代理机构代理的在同一过户登记中心注册的基金

转换的基金必需是同一代理机构代理的可在不同过户登记中心注册的基金

投资者转换的基金份额必需是可用份额。

投资者转换的基金份额必需是全部份额。

11、从基金的风险和收益来划分，可分为〔〕。

A、成长型基金B、收入型基金C、保本型基金D、平衡型基金

12、以下哪些是我行代销的基金〔〕。

A、富国天瑞强势地区基金B、景顺优选股票基金

C、国联分红增利基金D、鹏华货币基金

13、基金托管人的主要职责有〔〕。

A、资产保管B、执行基金的投资指令，办理基金名下的资金往来

C、向基金持有人支付收益D、投资并管理基金资产

14、基金管理公司的主要业务有〔〕。

A、发起设立基金B、基金销售业务

C、基金管理业务D、基金品种设计

15、开放式基金及封闭式的区分有〔〕。

基金规模及基金存续期限的可变性不同

影响基金价格的主要因素不同

收益及风险不同

对管理人的要求和投资策略不同。

16、个人客户经理管理实行〔〕的原则。

A、统一管理，分级考核B、严格标准，宁缺勿滥；

C、绩效挂钩，优胜劣汰D、分级管理、分级考核

17、记帐式国债及凭证式国债有何不同〔〕。

A、记帐式国债有双重收益，凭证式国债只有利息收入。

凭证式国债免利息税，记帐式国债要交利息税。

计息方式不同

流淌性强于凭证式国债。

18、银行柜台记帐式国债及交易所记帐式国债有何不同〔〕。

托管体系不同

交易地点不同

交易系统不同

参及主体有所不同。

19、哪些特定日期不能办理国债买卖交易〔〕

国债发行截止日至上市流通日期间

国债的付息登记日

债券权益登记日

国家规定的法定节假日

20、以下关于价格的〔〕说法是正确的？

净价是指不含有自然增长应计利息的价格。

全价是指国债的净价减去应计利息。

结算价即为国债的净价。

应计利息是根据票面利率按天计算，是投资者在持有期所享有的利息收入。

21、商业银行承办记帐式国债业务可办理以下哪些业务〔〕。

以自营方式及投资人进展债券买卖。

为投资人开立债券托管帐户，办理债券的托管买卖。

通过营业网点出售债券。

通过营业网点代理兑付债券本息。

22、我行柜台记帐式国债系统可以办理以下哪些业务〔〕。

A、、开、销户