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银行社会调查报告

银行社会调查报告4篇

在生活中，报告的用途越来越大，报告中涉及到专业性术语要解

释清楚。我们应当如何写报告呢？以下是小编整理的银行社会调查报

告，仅供参考，希望能够帮助到大家。

银行社会调查报告1

近年来，工商银行违法犯罪尤其是职务犯罪案件频发，严厉打击

工商银行违法犯罪活动、切实加强工商银行系统预防职务犯罪工作，

已成为工商银行系统和检察机关必须认真研究和解决的一个重要问题。

现就围绕预防工商银行系统职务犯罪问题谈些认识和思考。

一、当前工商银行系统职务犯罪的特点

1、挪用公款案件时有发生。在近几年立案查处的工商银行职务犯

罪案件中，挪用公款案件所占比重一直较大，反映了工商银行系统职

务犯罪案犯的贪婪性。

2、涉案金额巨大，社会危害性严重。随着涉案金额上百万、上千

万案件增多，造成银行资金大量流失和被侵吞，不仅对正常的工商银

行秩序造成影响和破坏，更为严重的损害了国家和人民的利益，给社

会带来了不安定因素。

3、单位负责人涉案比例上升，并向高级管理人员蔓延。从近年情

况看，呈现出上升并向以上的高级管理人员蔓延的趋势，应当引起有

关部门的关注和重视。

4、内外勾结合伙作案增多，导致串窝案发生。随着工商银行内部

管理制度的加强，工商银行系统职务犯罪的作案方式发生了变化，从

过去的手段单一、一人一案一罪的情况转向以联手犯科的团伙特点，

从而使内外串通勾结和内部合伙作案增多，导致一些串窝案的发生。

5、案犯年龄结构呈下降趋势，智能化作案倾向明显。在原先普遍

采取收储不入帐、偷支储户存款、冒用他人名义贷款等传统犯罪手法

的基础上不断翻新，智能化作案倾向明显。

6、基层操作岗位发案率高，携款潜逃者增多。工商银行系统的支

行及分理处、储蓄所，是工商银行机构的基层单位，其中直接与资金

货币打交道的操作岗位，往往是工商银行职务犯罪的诱因。

二、工商银行系统职务犯罪的成因

(一)经济体制、工商银行体制深层次矛盾，是工商银行职务犯罪的

社会经济原因。工商银行职务犯罪是犯罪的重要组成部分，它既是一

种经济现象，又是一种社会现象，是经济现象和社会现象在工商银行

领域的综合反映。在经济转轨时期，经济体制和工商银行体制还不能

适应社会主义市场经济的客观要求，存在经济效益不高、政企不分、

政银不分、投资体制不合理等问题，尚未建立起符合市场经济的政府、

企业、工商银行三者之间新型的关系，这是诱发工商银行职犯罪、产

生工商银行金融风险的客观根源。

(二)有章不循，违章不究，管理混乱，给职务犯罪分子以可乘之机。

严重违反工商银行法规的行为表现在储蓄、结算、会计、信贷、出纳、

信用卡、联行等多种业务部位。尤其是案件高发的储蓄部位，某些管

理人员和业务人员严重违犯“三分管制度”(印章、密押、凭证分人管

理)，甚至由一人身兼数职。存单等重要空白凭证保管不善，允许单人

临柜和外出吸收存款，致使犯罪人趁机窃取存单、偷盖印章、伪(变)造

印鉴，以高息为诱饵，四处揽存后不入账或少入账，大肆挪用公款。

在出纳等部位，严重违反“四双制度”(双人管库、双人开库、双人守

库、双人押钞)。在信贷部位，严重违反“三查制度”(贷前调查、贷中

审查、贷后检查)。

(三)制度不严，制约失控，监督滞后，使职称犯罪分子乘虚而入。

近年来，随着经济条件的改善和科学技术的发展，工商银行机构新开

办了一些业务环节，如微机记帐、微机联网异地通存通兑、信用卡业

务、大额提现服务、双休日值班业务等，但防范措施跟不上，监督滞

后，制约失控，往往是职务犯罪侵袭的薄弱环节。

(四)用人不当，造成大量国有资产被侵吞。工商银行机构是就业的

热门行业。有人说，前些年领导干部的亲属一是奔官场，二是进政法，

三是入工商银行。一些工商银行机构在选人用人中，存在严重失误，

使一些品行不良、有劣迹的人混入工商银行队伍，甚至被提拔重用，

成为骨干，安排在重要岗位，授予大权，视为“能人”。这些“能人”

却利用职权，疯狂作案，侵吞国有财产。特别突出的是在工商银行基

层单位的负责人中，由于照顾关系和受某些领导的不正当干预而安排

了一些素质低下、不懂业务的人担任重要职务而引发犯罪。

三、工商银行部门职务犯罪预防的措施

(一)增强防范意识，强化风险危机。实践使我们认识到，要遏制和

减少工商银行职务犯罪，确保工商银行资产安全，必须走“打防并举、

标本兼治