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国开（中央电大）本科《金融法规》网上形考（任务一至四）

试题及答案

国开(中央电大)本科《金融法规》网上形考(任务一至四)试题及答

案说明：适用专业及层次：金融学本科。

形考任务一试题及答案

小心以私募基金为名的非法集资陷阱

注意防范非法证券期货经营活动

近年来，私募基金发展很快，尤其是在广州、上海、浙江等沿海

地区。借“私募基金”之名，行“非法集资”的事件经常发生。这些

违法分子通过承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、以虚假宣传造势、

利用亲情诱骗等手段，骗取投资者的资金，严重危害金融秩序，损害

了社会公众利益。因此，提醒广大投资者认真识别私募基金和非法集

资，避免上当受骗。

一般而言，私募基金的对象是少数的特定投资者，且对这些投资

者设定的门槛较高，参与的资金量要有一定规模，如100万元以上，

其目的是共同投资、共享收益，当然也包括风险，但如果私募基金的

发起人向投资人许诺高比例的保底收益，那么则可视为非法集资。根

据我国《刑法》规定，非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有

权机关的批准，向社会公众募集资金的行为。非法集资的对象是社会

公众，手段大多为诈欺，以许诺高回报率和高利息率欺骗公众诱使其

投资，欺诈性是其被法律禁止最重要的原因。

据国务院新闻办公室门户网站2013年4月26日报道，黄某与李

某某等人合谋发起所谓的创投企业吸收社会公众资金，在2006年2月

至2008年8月间，黄某伙同李某某、王某某等人先后注册成立“上海

汇乐投资管理有限公司”、“上海汇义投资管理有限公司”等9家投

资管理公司，以投资者参与公司发起设立可得到无风险的高额回报为

诱饵，向社会公众非法募集资金共计1.3亿余元。在私募基金概念炒作

如火如荼之际，黄某对其吸引资金的方式进行了“升级”。2008年4

月至2009年4月间，黄某又伙同张某某在上海成立“德浩企业”，在

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天津注册设立“德厚基金公司”，以招募私勤奋基金的名义，和公众

签订协议、承诺8.4%的固定年收益为诱饵，向社会公众募集资金

4800余万元。

案发后，2010年12月23日，黄某被上海市第一中级人民法院以

集资诈骗罪和非法经营罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收财

产1000万元。李某某、王某某以非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑

6年，并处罚金。

讨论题目：什么是非法集资？如何识别和防范非法集资？（提交

不少于300字的报告）

[题目]什么是非法集资:

答：非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括

单位和个人）吸收资金的行为，非法集资行为需同时具备非法性、公

开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为：一是未经依法批准或

者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手

机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、

股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对

象吸收资金。

[题目]如何防范非法集资:

答：在实际的投资过程中，如果实在无法识别是否是非法集资，

也可采取下列方式帮助判断：

1.通过政府或监管部门的公共网站，查询相关企业是不是经过国