金穗通宝贵宾卡发卡流程.pptVIP

管户客户经理进入“一对一营销”页面，点击审批通过的贵宾客户，在签约营销的菜单下提示“该贵宾客户签约已审批通过！”，点击“打印签约发卡凭证”，可打印贵宾客户签约发卡凭证。贵宾客户签约凭证如下(增加客户确认栏):支行主管在主页看到有待审批客户提示后，点击链接看到如下界面:支行主管角色支行主管点击客户号,进入待审批客户明细表。支行主管查看客户明细后,在意见栏单击“同意”与“不同意”按钮,提交审查意见。如果申请卡种是金卡,点击“同意”,签约成功。如果申请卡种是白金卡、钻石卡,点击“同意”,提交给市分行主管审批。如果点击“不同意”,则输入不同意原因,签约不成功,流程终止。

在签约发卡审批,审批主管不同意签约时,审批主管需填写审批意见,审批意见不超过20个字。完成审批后,系统直接将审批意见直接反馈给管户个人客户经理,将“工作提醒”栏中的提示信息修改为“个人客户客户号未通过会员关系申请,因XXX?(日期)”。XXX为主管的审批意见。1.1.6市分行主管角色市分行主管在贵宾服务-会员签约审批,可以看到待审批的客户列表,按照白金卡、钻石卡分为两类列出。输出界面（待审批客户列表）金穗通宝贵宾卡发放流程；将目前目标客户的为三个等级,即金卡客户、白金卡客户、钻石卡客户。客户等级仅以客户的年日均金融资产（折算）来进行评价。年日均金融资产（折算）品种为储蓄存款、基金、国债、本利丰、汇利丰、外汇宝、投资型保险、实物黄金、贷款、纸黄金、第三方存管（券商端）11种产品。一、统一思想,提高认识 为切实加强个人高端客户的营销和精细化管理,有效实施客户分层服务和差异化服务,向贵宾客户发放代表贵宾身份的贵宾卡工作尤为重要,通过签约发放贵宾卡,宣传和落实贵宾客户差异化增值服务措施,增强高端客户服务体验,提高客户忠诚度。 (一)贵宾客户是个人业务持续快速增长的源头。客户是银行生存和发展的基础,贵宾客户特别是高端客户作为核心客户,对银行业务经营更具有战略意义。以个人存款为例,2010年12月底,我行贵宾客户占比仅为1.93%,贵宾客户存款余额比年初增加32亿元,占全行存款增量总额的92%。贵宾客户对我行的贡献度可见一斑。做好金穗通宝贵宾卡的发放工作,能够有效拓展、维护高端个人客户 。我行的金穗通宝贵宾卡不仅具有基本的存取款等功能,还能为中高端客户提供多项优惠、增值服务。贵宾卡的发放,使贵宾客户尊享的差异化的优先、优惠、专属和增值服务得以淋漓尽致的体现,从而提高客户对我行的忠诚度。二、上下联动,规范运作贵宾客户签约发卡工作 (一)贵宾客户分配、营销优质客户 各行网点主任根据对客户的熟悉情况,由全体人员先进行客户认领,认领剩余部分,再由网点主管对客户进行指派。将全部贵宾客户分配到具体人员。(二)整理客户信息,建立客户档案目前,PCRM系统中客户的信息资料是从ABIS系统中直接读取的,但PCRM系统中客户信息资料普遍不完整,针对这种情况,要求各管户经理根据自己名下的贵宾客户,及时登录PCRM系统,逐户查看客户信息资料。如果客户资料不完整,需要客户经理更新维护客户资料,点击“更新客户信息”,出现客户的金融基本情况,在此画面下维客户的基本情况后点击修改保存客户(二)整理客户信息,建立客户档案 的基本资料。在维护好PCRM系统客户基本资料前提下,对于资料完善的客户,同时由各管户经理分别逐户手工登记个人优质客户登记簿,做到各管户经理人手一本,全员分别维护。便于对客户的后续跟踪营销服务,密切与客户的合作关系,不断提升优质客户的忠诚度和贡献度。(三)签约发卡自动审批发卡和手工审批发卡两种自动审批是指相应等级的客户申请相应等级（或更低等级）的贵宾卡,无需经过网点及有权审批行的审批,就可直接签约成为相应等级的签约客户。(三)签约发卡对于符合准入标准的客户,在客户自愿成为我行贵宾客户的前提下,个人客户经理应在确认PCRM系统客户资料完整的基础上与客户进行签约。对符合准入条件的贵宾客户,由管户客户经理直接在PCRM系统中签约；签约成功后PCRM系统生成并打印《贵宾客户签约凭证》,由客户及管户客户经理签字确认,客户以此为依据到柜台申领贵宾卡,金卡客户发放金卡、白金卡客户发放白金卡、钻石卡客户发放钻石卡。 对于新发贵宾卡的客户,必须依据签约凭证上注明的客户等级发放相应等级贵宾卡,签约凭证作为发卡凭证之一按规定留存备查。各网点经办人员要注意,发卡前要检查客户是否已在我行其他网点已