迪飞达2019年财务风险分析详细报告_图文 .pdfVIP

迪飞达2019年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为3,072.8万元，2019年已经取得的

银行短期借款为1,000万元。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供2,566.08万元

的营运资本。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为506.72万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷

款规模为502.64万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变

化，企业有能力偿还的短期借款规模是1,206.96万元，实际已经取得的短

期贷款金额为1,000万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内

偿还的贷款总规模为1,911.27万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规

模为2,615.58万元，在5年之内偿还的贷款总规模为4,024.21万元，当前实

际的长短期借款合计为1,009.36万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链

断裂风险，短期暴露的资金缺口为497.36万元。不过，该资金缺口在企业

持续经营0.43个分析期之后可被盈利填补。该企业经营活动存在资金缺

内部资料，妥善保管第页共1页