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企业风险管理与防范制度

企业风险管理与防范制度

第一章总则

第一条为了加强企业风险管理，提高企业经营管理水平，保障企业合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，结合本企业实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本企业所有部门、所有员工及对外合作单位。

第三条本制度所称风险，是指企业在经营活动中可能遭受的各种不确定性事件及其可能给企业带来的损失。

第四条企业风险管理是指企业对可能给企业带来损失的不确定性事件进行识别、评估、应对和控制的过程。

第五条企业风险管理应遵循以下原则：

（一）预防为主，防治结合；

（二）全面覆盖，重点突出；

（三）责任明确，分工协作；

（四）持续改进，动态管理。

第二章风险识别与评估

第六条企业应建立风险识别与评估机制，确保风险管理的全面性和有效性。

第七条风险识别：

（一）各部门应定期开展风险识别工作，对内部和外部风险进行全面梳理；

（二）企业应关注行业动态，跟踪国家政策法规变化，及时发现可能影响企业发展的新风险；

（三）企业应加强与合作伙伴、客户、供应商等外部单位的沟通，了解其风险状况。

第八条风险评估：

（一）对识别出的风险，应进行定量和定性评估，确定风险等级；

（二）企业应制定风险评估标准，明确不同风险等级的应对措施；

（三）风险评估结果应及时上报企业风险管理委员会。

第三章风险应对与控制

第九条风险应对：

（一）针对不同等级的风险，采取相应的应对措施，包括风险规避、风险转移、风险缓解等；

（二）对重大风险，应制定专项应急预案，明确责任人及应对流程；

（三）对可能引发连锁反应的风险，应采取措施防止风险扩散。

第十条风险控制：

（一）建立风险控制制度，明确各部门、各岗位的风险控制职责；

（二）加强对关键业务、关键环节的风险控制，确保风险处于可控状态；

（三）对已发生损失的风险，应及时采取措施，防止损失扩大。

第四章风险报告与沟通

第十一条风险报告：

（一）各部门应定期向企业风险管理委员会报告风险状况；

（二）企业风险管理委员会应及时向企业领导报告重大风险及应对措施；

（三）风险报告应包括风险识别、评估、应对、控制等方面的内容。

第十二条风险沟通：

（一）企业应建立健全内部沟通机制，确保风险信息在企业内部畅通；

（二）企业应加强与外部单位的沟通，共同应对风险；

（三）企业应定期组织风险培训，提高员工的风险意识。

第五章风险管理责任与考核

第十三条企业风险管理责任：

（一）企业领导对风险管理负总责；

（二）各部门负责人对本部门的风险管理负直接责任；

（三）员工对自身岗位的风险管理负直接责任。

第十四条风险管理考核：

（一）企业应定期对风险管理工作进行考核，考核内容包括风险识别、评估、应对、控制等方面；

（二）考核结果作为员工绩效评价、薪酬待遇、职务晋升的重要依据。

第六章附则

第十五条本制度由企业风险管理委员会负责解释。

第十六条本制度自发布之日起施行。

以下是部分制度内容的详细说明：

一、风险识别与评估

（一）风险识别

1.内部风险识别：各部门应定期对以下方面进行风险识别：

（1）财务管理风险：包括资金管理、投资管理、成本管理等；

（2）运营风险：包括生产管理、设备管理、安全管理等；

（3）人力资源风险：包括招聘、培训、绩效管理等；

（4）法律风险：包括合同管理、知识产权保护等。

2.外部风险识别：

（1）宏观经济风险：包括经济增长、通货膨胀、汇率波动等；

（2）政策法规风险：包括政策调整、法规变动等；

（3）市场风险：包括竞争对手、市场需求、行业发展趋势等；

（4）自然与人为风险：包括自然灾害、安全事故等。

（二）风险评估

1.定量评估：根据历史数据、行业数据等，对风险进行量化分析，确定风险发生的可能性和损失程度。

2.定性评估：通过专家判断、经验判断等，对风险进行定性分析，确定风险等级。

二、风险应对与控制

（一）风险应对

1.风险规避：对可能给企业带来重大损失的风险，采取避免措施，减少或消除风险。

2.风险转移：通过保险、担保等方式，将风险转移给第三方。

3.风险缓解：采取措施降低风险发生的可能性和损失程度。

（二）风险控制

1.建立风险控制制度：明确各部门、各岗位的风险控制职责，确保风险处于可控状态。

2.加强关键业务、关键环节的风险控制：对关键业务、关键环节进行风险评估，制定相应的风险控制措施。

三、风险报告与沟通

（一）风险报告

1.定期报告：各部门应定期向企业风险管理委员会报告风险状况。

2.重大风险报告：对重大风险及应对措施，应及时上报企业领导。

（二）风险沟通

1.内部沟通：企业应建立健全内部沟通机制，确保风险信息在企业内部畅通。

2.外部沟通：企业应加强与合作伙伴、客户、供应商等外部单位的沟通，共同应对风险。