资金管理存在的问题及优化方案设计 论文.docx

(产品设计说明书口、工艺设计说明书口、方案设计说明书v)

题目：湖南趣分类网络科技有限公司资金管

理存在的问题及优化方案设计 类型:方案设计 学生姓名： 二级学院:管理艺术学院 专业班级:会计1221班 校内指导教师： 企业指导教师：

2024年11月01日

湖南理?职业技术学院毕业设计

?录

引言 1

?、长沙路路同科技有限公司简介 1

?、长沙路路同科技有限公司资金管理存在问题 2

（一）资金使用效率低 2

（二）资金结构不合理 2

（三）资金流动性管理不善 2

三、长沙路路同科技有限公司资金管理问题的原因分析 3

（一）内部控制体系不完善 3

（二）财务政策不明确 3

（三）市场环境影响 3

四、长沙路路同科技有限公司资金管理问题的方案设计 4

（一）提高资金使用效率 4

（二）优化资金结构 4

（三）强化流动性管理 4

五、结论 5

参考文献 6

致谢 6

湖南理?职业技术学院毕业设计

6

湖南理?职业技术学院毕业设计

引言

货币资金是公司财务管理中一个重要的概念,它指的是公司在现金、银行存款以及其他高流动性短期投资的总和，保障了企业的顺利运行。如果企业货币资金缺失严重，企业就很难运营,货币资金作为企业的?液，其真实性和合理性都非常重要。长沙路路同科技有限公司在过去几年里虽然取得了一定的发展，但资金管理仍显不足，这直接影响了企业的竞争力和市场地位。因此，本文旨在通过分析长沙路路同科技有限公司的资金管理现状，明确存在的问题，并提出相应的优化措施，以支持企业持续健康发展。

—、长沙路路同科技有限公司简介

长沙路路同科技有限公司是一家从事通信技术服务,技术服务,技术开发等业务的公司，成立于2024年09月05日，公司坐落在湖南省，详细地址为:湖南省长沙市芙蓉区五一大道456号亚大时代23楼05房;经国家企业信用信息公示系统查询得知，长沙路路同科技有限公司的信用代码/税号ADYW68P80，法人是范海燕，注册资本为100万人民币企业的经营范围为:一般项目:5G通信技术服务;技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广;网络技术服务;物联网技术研发;软件开发信息系统集成服务;物联网应用服务;数字内容制作服务(不含出版发行);在线能源监测技术研发;电力行业高效节能技术研发等。

?、长沙路路同科技有限公司资金管理存在问题

（一）资金使用效率低

长沙路路同科技有限公司在当前的经营过程中，正面临着资金周转不灵以及资金池效率低下的多重困境。通过对公司财务数据的深入分析和对比，我们发现其资金周转率明显低于同行业内的平均水平。这一现象直接导致了公司整体资金使用效率的低下，进而影响了公司的整体运营效率和盈利能力。

（二）资金结构不合理

在企业的资金结构方面，长沙路路同科技有限公司存在长期资金和短期资金比例失衡的问题。具体来说，公司过于依赖短期贷款来满足长期资金的需求，这种做法虽然在短期内能够缓解资金压力，但从长远来看，却增加了公司的财务费用负担。同时，过度依赖短期贷款也显著提高了公司的财务风险，使得企业在面对市场波动和经济环境变化时，更容易受到冲击。

（三）资金流动性管理不善

长沙路路同科技有限公司在流动资金管理方面存在明显的不足，需对现金流管理进行改善。公司现金流入和流出的时机经常出现不匹配的情况，导致企业频繁面临短期资金的压力。这种资金流动性管理的不善不仅影响了公司的日常运营，还可能在关键时刻制约公司的业务拓展和市场竞争力。因此，优化现金流管理，确保资金流动性，已成为公司当前待解决的重要问题。

分析领域

问题描述

潜在影响

资金使用效率

资金周转率低于行业平均水平

降低了整体运营效率和盈利能力

资金结构

依赖短期贷款满足长期资金需求，资金比例失衡

增加财务费用负担，提高财务风险

资金流动性管理

现金流入和流出不匹配，频繁面临短期资金压力

影响日常运营及业务拓展竞争力

三、长沙路路同科技有限公司资金管理问题的原因分析

内部控制体系不完