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资产托管业务管理办法
1目的
为统一管理本行资产托管业务，促进各项托管业务的发展，有效防范业
务风险，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券投资基
金法》及其他相关法律、法规，并结合本行业务实际，特制定本办法。
2适用范围
本文件适用于我行资产托管业务的管理。
3定义
名词术语定义
资产托管业务指托管机构作为资产托管人，接受托管客户（可以是资产的委
托人、受托人、管理人）的委托，根据相关法律、法规规定，
依据与托管客户签署的资产管理合同或托管（保管）协议，为
托管财产提供包括资金监管、资产保管、估值核算、投资交易
监督、资金汇划清算、会计核算、投资监督以及绩效评估等金
融服务，履行托管人职责并收取托管费的一项中间业务。
-1-
职责分工
部门/岗位职责
总行资产托管部1负责全行资产托管业务市场营销、产品研发、业务督导、运
营服务和绩效考核。
2研究制定资产托管业务发展规划，开发、引进资产托管业务
品种和基金品种，负责与托管业务相关联的特定产品研发设计，
开拓证券投资基金等资产托管业务市场。
3安全保管托管财产，统一授权开立、管理托管财产各类账户
（证券账户、银行账户等），保管印章、印鉴及授权文件，对所
托管的不同财产分别设置账户，确保托管财产的完整与独立。
4负责全行托管合同的签订和管理。
5保管托管财产会计账册、记录15年以上；保管由资产管理人
根据托管财产签订的与所托管财产有关的重大合同及有关凭证
15年以上。
6负责资产托管业务的内部监督。
7负责资产托管业务会计核算办法的制定。
总行公司银行部协助资产托管业务营销、考核和管理，对资产托管业务产品经
理进行管理。
总行风险管理部负责资产托管业务的风险管理。
总（分）行合规部负责资产托管业务的法律与合规审查。
-2-
负责资产托管业务手续费相关会计核算规则的制定。
总行审计部负责资产托管业务的内部审计及业务的事后监督。
总行运营部负责下辖营业机构资产托管账户开立和撤消的管理。
分行投行托管部、支行负责辖内资产托管业务的营销组织、产品培训、业务支持和考
交易银行部核管理。
分支行业务部门引入资产托管业务，负责托管客户和托管项目的尽职调查和日
常维护，协助总行资产托管部做好总对总直销托管客户的关系
维护。
分支行运营部1负责按照本行开户管理制度及本管理办法的规定办理资产托
管账户的开立；
2负责审核资产托管账户开户资料及手续的真实性、完整性及
合规性；
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